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北京商报|透视八部门供应链金融新规：明晰发展路径、严格监管约束

供应链金融热潮下 ， 监管为市场后续如何进一步规范、创新发展指明方向 。 9月22日 ， 央行、工信部、司法部、商务部、国资委、市场监管总局、银保监会、外汇局八部门联合发布《关于规范发展供应链金融 ， 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（以下简称《意见》） ， 从供应链金融的内涵和发展方向、防范供应链金融风险、严格对供应链金融的监管约束等六方面提出23条政策要求和措施 ， 明晰供应链金融发展路径、严格监管约束 。
北京商报|透视八部门供应链金融新规：明晰发展路径、严格监管约束
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加大核心企业的支持力度
所谓供应链金融 ， 是指从供应链产业链整体出发 ， 运用金融科技手段 ， 整合物流、资金流、信息流等信息 ， 在真实交易背景下 ， 构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系 ， 提供系统性的金融解决方案 ， 以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求 ， 降低企业成本 ， 提升产业链各方价值 。
《意见》明确 ， 要推动供应链金融规范、发展和创新 ， 需提升产业链整体金融服务水平 。 可推动金融机构、核心企业、政府部门、第三方专业机构等各方加强信息共享 ， 依托核心企业构建上下游一体化、数字化、智能化的信息系统、信用评估和风险管理体系 ， 动态把握中小微企业的经营状况 ， 建立金融机构与实体企业之间更加稳定紧密的关系 。
【北京商报|透视八部门供应链金融新规：明晰发展路径、严格监管约束】除机构之间加强信息共享和协同外 ， 作为供应链金融中的关键一环 ， 《意见》也提出了加大对核心企业的支持力度 。 具体来看 ， 在有效控制风险的前提下 ， 综合运用信贷、债券等工具 ， 支持核心企业提高融资能力和流动性管理水平 ， 畅通和稳定上下游产业链条 。
其中 ， 可支持核心企业发行债券融资支付上下游企业账款 ， 发挥核心企业对产业链的资金支持作用 。 尤其是对先进制造业、现代服务业、贸易高质量发展等国家战略及关键领域的核心企业 ， 银行等金融机构、债券管理部门可建立绿色通道 ， 及时响应融资需求 。
供应链金融应坚持提高供应链产业链运行效率 ， 降低企业成本 ， 服务于供应链产业链完整稳定 ， 支持产业链优化升级和国家战略布局 。 市场主体应立足于各自专业优势和市场定位 ， 加强共享与合作 ， 维护市场公平有序 ， 促进产业良性循环 。
此外 ， 《意见》还提出 ， 将提升产业链整体金融服务水平 ， 提高供应链融资结算线上化和数字化水平 。 提升应收账款的标准化和透明度 ， 提高中小微企业应收账款融资效率 ， 支持打通和修复全球产业链 ， 规范发展供应链存货、仓单和订单融资 ， 增强对供应链金融的风险保障支持 。
在多位分析人士看来 ， 此次《意见》的出台 ， 在规范供应链金融发展 ， 解决信息不对称 ， 降低中小企业融资成本 ， 稳定产业链与供应链稳定 ， 促进供应链良性循环与产业转型升级等多方面均有重要意义 。
正如光大银行金融市场部分析师周茂华看来 ， 本次供应链金融规范文件出台具有里程碑意义 ， 国内供应链金融将迎来规范发展 。 其中 ， 加大对核心企业的支持力度、提升应收账款的标准化和透明度等多措施 ， 将有助于小微企业缓解融资难问题 ， 降低融资成本；运用综合运用信贷、债券等工具加大核心企业支持 ， 亦有助于缓解核心企业延长对产业链上小微应付账款 ， 提升小微企业资金周转 ， 促进产业链内融资效率 ， 增强协同性 。
麻袋研究院高级研究员苏筱芮同样评价道 ， “《意见》一系列举措是基于目前我国宏观环境 ， 以及我国数字经济深化发展的大背景下 ， 由监管部门做出的具有全局性、前瞻性的战略决策 ， 将有利于解决供应链风控模式过于单一、企业授信过程效率低下等痛点 ， 对供应链企业资质的多元化评价、金融机构主动探索多样化服务模式具有积极意义 。 ”


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