合规官|
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银行本应是信誉的化身 ， 世界级银行往往还身处反洗钱的前线 。 但调查发现 ， 一些世界级银行实际为寡头、罪犯和恐怖分子进行资金服务 。
当地时间9月20日 ， 美国多家媒体引述银行业者提供给美国政府的机密文件称 ， 在将近20年的时间 ， 多家跨国银行转移了大量非法资金 。
隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络局（US Financial Crimes Enforcement Network ， FinCEN）逾2500份文件泄露 ， 其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向FinCEN提交的“可疑活动报告” 。
【合规官|】在金融监管的程序中 ， 金融机构在发现可疑交易或潜在可疑活动时需要向金融监管机构提交“可疑活动报告”（SARs） 。 可疑活动报告反映了银行内部监管机构的关切 ， 不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据 。 不过 ， 金融机构内部合规官会将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动 。
这些机密文件显示 ， 美国多家银行无视政府反洗钱行动 ， 为犯罪网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金 。
而文件中最频繁提及的5家跨国银行分别是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行 。
文件显示 ， 尽管美国当局曾以未能阻止非法洗钱而对这五家全球性银行处以罚款 ， 但这些金融机构并未收手 ， 并一直在从强大而危险的不法分子那里获利 。
其中 ， 摩根大通涉案金额达5140亿美元、德意志银行涉案金额达1.3万亿美元、渣打银行达1661亿美元 。
FinCEN文件中还揭露了银行、个人转移赃款的一系列交易细节：
汇丰银行允许欺诈者将数百万美元赃款转移到世界各地；摩根大通让一家不明身份的公司转移了超过10亿美元的资金 ， 而后发现该公司的拥有者可能是黑手党头目、FBI十大通缉犯之一；德意志银行涉嫌帮助犯罪组织、恐怖分子和毒贩洗钱；巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开设秘密账户 ， 帮助罗滕贝格逃离制裁、进行洗钱（2014年美国和欧盟对他实施了金融限制） 。
值得注意的是 ， 负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉违法的巨型银行 ， 而且当局所采取的行动几乎不会影响到充斥在国际金融系统中的秘密交易、洗钱和金融犯罪活动 。
洗钱资金常常在海外避税天堂注册的空壳公司所拥有的账户之间周转 ， 使得这些账户的所有者能够向执法部门和税务机关隐瞒巨额资金 。 分析显示 ， FinCEN档案中的银行定期向所谓的在保密管辖区注册的公司处理交易 ， 而这些账户的最终所有者却不为人知 。 至少有20%的报告包含世界最大的离岸金融避风港之一英属维尔京群岛的客户 ， 其他许多报告显示的客户地址则在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士等 。
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