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券商中国|信息技术如何助力航母券商？中信证券CIO：核心竞争力系自主研发之功，成本管理也是竞争力( 三 )


券商中国采访人员：近几年来 ， 业务办理转向“线上化”正在成为行业趋势 ， 但“同质化”也如影随形 。 加大自研投入被视为各大券商构建“护城河”的重要路径 。 作为综合实力翘楚的中信证券 ， 自研比例有多大 ， 如何分配自研与“外包”的资源呢？
宋群力：公司2016年就定了一个原则 ， 非个性化、不能给公司带来核心竞争力的领域 ， 不投入自研力量 。 原因主要在于内地市场的标准化程度较高 ， 券商若将这些标准化领域的系统全部纳入自研 ， 能做到的最好效果就是和其他券商一样 ， 但自研就意味着系统bug由自家来承担 ， 由此带来的系统风险是显而易见的 。
但是 ， 对于个性化业务 ， 公司更倾向于投入自研力量 。 比如投行、场外衍生品、数据等非标程度很大的领域 ， 还有一些即便是同质化 ， 但可以提升系统性能、容量、可靠性的领域 ， 公司更愿意投入自己的力量去研发 。 公司持续加大自研投入 ， 2016年至2019年 ， 公司获得研发费用税前加计扣除近5000万元 。
另外 ， 补充一点 ， 并不是说标准化的领域 ， 公司就完全放手让开发商来做 ， 比如经纪业务交易系统 ， 公司会主导设计 ， 之后再交付开发商开发 ， 并且测试也是由公司主导 。
在投入比例上 ， 中信证券信息技术人员自研和非自研的分配大约为4：1；在人员配置上 ， 中信证券信息技术人员和外包人员的比例大约是4：1 。
券商中国采访人员：有些同行在探索金融科技的过程中 ， 会选择直接“拥抱”互联网公司 ， 比如近期中金公司和腾讯子公司腾讯数码成立了金腾科技 ， 您如何看待同业借力发展金融科技的现象？
宋群力：国际投行曾经也都采取过和互联网公司或科技公司合作的形式 ， 但这条路不容易走通 。 首先要弄清楚的是 ， 券商纷纷和互联网科技公司合作 ， 是出于商业目的还是出于技术目标？
如果是技术目的的话 ， 我不看好 ， 因为IT能力已经成为一家券商的核心竞争力 ， 外力能帮到公司的作用越来越小 ， 不像以前业务和客户相对简单时 ， 券商买一套系统就能显著提升竞争力 。 现在 ， 券商要提升IT能力 ， 首先要加强自身IT能力 ， 靠“雇佣军”是不能替代自身IT能力的 ， 最终考验的是公司信息化水平 。
但如果这种合作是出于商业目的的话我很看好 ， 类似摩根士丹利收购了折扣经纪商Etrade ， 其本质是流量诉求 ， 这也是适应新的行业趋势的做法 。
所以 ， 券商一方面要加强自研能力 ， 尤其是个性化的业务要坚决自研；另一方面 ， 同质化业务可以借助外力 ， 但是公司的IT机制、IT能力建设是核心关键 ， 在此基础上 ， 提高自身设计能力 ， 才能更好借助外力去落实设计 ， 增强风险价值 。
谈对零售客户的重视：“在符合适当性合规要求的前提下 ， 公司尽量为零售客户提供几乎与机构客户无差别的系统服务”近几年来 ， 行业发展互联网金融的势头如火如荼 ， 抓住长尾客户拓展业务是很多券商的重要着力点 ， 但是机构业务强大的中信证券似乎对互金业务着力不多 ， 事实果真如此吗？
券商中国采访人员：有业内人士曾如此评价中信证券 ， “根据自身的资源禀赋来看 ， 中信证券机构业务足够强大 ， 吃这块蛋糕已经活得很好了 ， 所以不需要重视经纪业务和零售客户 。 ”您如何看待这个观点？
宋群力：这实际上是不了解公司的 。 一家公司之所以是好公司 ， 肯定不会放弃任何市场机遇 。 公司整个公司员工有18000人 ， 境内员工大约15000人 ， 经纪业务线将近10000人 ， 公司怎么可能不重视经纪业务？公司的整个IT投入里 ， 其实很大部分是用于经纪业务 。
【券商中国|信息技术如何助力航母券商？中信证券CIO：核心竞争力系自主研发之功，成本管理也是竞争力】中信证券机构业务的竞争力确实比较强 ， 其实机构客户对系统的挑剔更严 ， 无论是性能、功能、产品等 ， 机构客户的交易给系统带来的压力占比超过50% 。 公司的系统在努力满足机构客户需求的同时 ， 在符合适当性合规要求的前提下 ， 公司尽量为零售客户提供几乎与机构客户无差别的系统服务 。


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