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券商中国|信息技术如何助力航母券商？中信证券CIO：核心竞争力系自主研发之功，成本管理也是竞争力( 二 )


宋群力：中信证券的信息系统投入始终居于行业前列 ， 历史上由于诸多原因 ， 公司也曾因缺乏统一规划和管理 ， 缺乏业务和技术的有效融合 ， 盲目追求所谓的先进 ， 大量重复建设 ， 走过一些弯路 。 2016年 ， 公司在总结历史经验和教训的基础上 ， 对信息系统目标、架构和实施路径进行了全面、统一的规划设计 。 经过艰苦的努力 ， 公司在实现全新的信息化发展的同时 ， 也实现了信息系统综合成本的优化 。
例如 ， 公司以前有近20套以外购为主的数据系统 ， 通过全面数据治理 ， 公司自主开发建成了一个统一数据大平台 ， 不仅获得了高效的数据资产 ， 并且实现了数据成本的大幅降低 。
目前 ， 中信证券不仅业务线非常丰富 ， 而且各业务线都具有良好的产品深度和客户深度 ， 各项业务指标都达到行业领先水平 ， 毋庸置疑公司信息系统发挥了应有的作用 。 而公司的信息技术投入并没有因此而大幅超过市场整体水平 ， 因此 ， 公司在信息技术投入方面也取得了相对成本优势 。
券商中国采访人员：信息技术投入绝对值与信息技术达到的成效并不一定绝对相关 ， 对吗？
宋群力：我觉得IT首先是智力游戏 。 资金很重要 ， 但思想同等重要 ， 用正确的方法做正确的事 ， 是首要之义 。 因此 ， 信息系统的优劣和投入相关 ， 但不一定是线性相关 ， 反而应该发挥边际效应 。 并不是花钱就能买到最好的 ， 只靠“买装备”是不能形成核心竞争力的 ， 公司需要用更务实的角度来看待这个问题 。
例如 ， 公司某业务线的系统 ， 经过历次推倒重来似的建设之后 ， 不仅花费了大量资金 ， 而且形成了由10套外购的异构系统低效协同 ， 勉强维持工作的局面 。 2016年 ， 公司通过统一规划、设计 ， 由一套自主开发的系统替代了原有的10套外购系统 。 不仅提高了效率 ， 节约了成本 ， 而且形成了丰富的个性化能力 。
券商中国采访人员：中信证券在信息技术前瞻性投入方面有何计划？
宋群力：公司高度重视信息技术前瞻性研究 ， 在金融科技领域逐年加大投入 。 例如 ， 自主开发的数据大平台就是基于全新的大数据架构 ， 采用了大量的先进数据技术；公司自主开发的量化交易平台 ， 为公司各业务线和客户提供量化策略服务 ， 年股票基金交易量超过2万亿；公司自主开发的人工智能云平台 ， 在智能投研、智能投资、智能投顾、智能风控、智能客服、智能质检、智能营销等方面都取得了突破性进展 。 依托大数据、云计算等新技术 ， 实现核心业务系统的技术架构迭代 ， 也已纳入公司信息化发展规划 。
券商中国采访人员：您认为中信证券目前信息技术投入占营收的比例是适当的吗？
宋群力：可以预判到 ， IT成本未来会成为金融机构的刚性成本 ， 刚性成本就意味着趋势性可增不可减 ， 而且占比会越来越高 。 这意味着 ， 随着公司营收波动性的变化 ， 信息技术投入可能在公司发展中形成包袱 。
举个很直观的例子 ， 一家证券公司在后台1块钱的投入 ， 需要由3至4块钱的前台收入覆盖 。 当后台投入仅1、2个亿时 ， 看起来很容易 ， 但随着系统投入规模的加大 ， 需要前台收入覆盖的成本会非常大 ， 可能会给公司的经营带来较大压力或风险 。
我和一些境外以及境内公司的财务负责人沟通时 ， 能感觉到IT成本正对这些公司的财务负责人构成困扰 。 公司也能看到一些同行的信息技术投入慢慢进入比较难控制的状态 。
未来的行业竞争一定是综合竞争 ， 除了专业能力和技术水平外 ， 成本竞争也是一个非常重要的选项 。 公司的成本管理 ， 不是为了省钱 ， 而是为了不浪费钱 。 就以中信证券当前的情况来看 ， 公司信息技术的投入是比较适当的 。
谈自研与“外包”的分配：“公司将会持续加大自研的比例”由于中国资本市场的产品和流程的高度标准化 ， 许多券商都会将一些系统开发工作交付第三方平台来完成 ， 因此大幅节省成本 ， 但也产生了一些诟病 ， 比如业务同质化现象是否与普遍外包购入系统相关 。 龙头券商在资金实力和研发能力方面都占据优势 ， 那么如何看待自研的必要性呢？


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