银行|央行有行动！居民存款被上锁？存取款达到这个数，就要被“监控”
不知道你有没有发现 ， 我们国家对金融机构的合规监管越来越严格 ， 对一些金融犯罪的打击力度也越来越大 。 以今年1月推出的第二代征信系统为例 。 它被称为“史上最严格的征信系统” ， 因为它能更详细地显示个人信息 。 信用卡、花呗、小额信贷、欠条等消费信贷产品的使用越来越规范 ， 信息控制也越来越精准……
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一时之间 ， “二代征信系统上线”的热度再次蹭蹭上升 。 有知情人士透露 ，央行即将在1月20日上线第二代个人征信系统并提供查询 ， 不过个人征信报送功能预计会延迟到5月份才正式上线 。
由于新版征信一直被视为“史上最严征信系统” ， 因此去年至今频频传出“二代征信系统已经上线”的消息 ， 但都是犹抱琵琶半遮面 。 为此 ， 去年4月份央行还专门辟谣过 。
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随着金融市场的发展 ， 中央银行现在似乎喜欢对个人政策下手 。 现在 ， 央行决定要管理大额现金了 。
早在去年11月 ， 央行就发布了一份关于“大额现金管理”的咨询文件 。 事实上 ， 在当时 ， 大规模现金管理试点已经被提出来 ， 正式实施只是个时间问题 。
现在 ， 央行终于开始对这一政策下手了 。 中国人民银行发布了关于开展大额现金管理试点的通知 。 该通知称 ， 试点将持续两年 ， 首先在河北省开展 ， 然后推广到浙江省和深圳市 。
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这一次 ， 河北省将于2020年7月开始试点 ， 而浙江省和深圳市将于2020年10月开始试点 。
那么管理大量现金到底意味着什么呢？事实上 ， 这是监管机构为打击非法现金交易而设立的制度 ， 一旦存取金额超过一定数额 ， 企业或个人就需要在金融机构进行交易登记 。
【银行|央行有行动！居民存款被上锁？存取款达到这个数，就要被“监控”】
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对于管理金额起点 ， 经试点行调研分析 ， 各地对公账户管理金额起点均为50万元 ， 对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。 试点为期2年 ， 分地区分阶段实施 。
大额现金管理的对象是商业银行在柜面发生的、高于初始金额、有实际现金转移的存取款业务 。 按照目前的启动金额标准 ， 各试点地区大额提现交易数量约占总交易数量的1% 。
《通知》明确 ， 如果客户提款时 ， 存款起存金额超过上述金额 ， 则应在办理业务时进行登记 。
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《通知》还指出 ， 管理业务主要是柜面现钞和实物派送业务 ， 包括通过大金额高速存取款设备自助存取款的情况 。 同时 ， 规避分离、藏匿、过账等监管 ， 制定“大额虚假现金交易”的防范措施……
然而 ， 没有必要担心 。 央行表示 ， 新规不会影响公众的日常经济活动 。
目前 ， 中国的支付方式多种多样 ， 如现金、账单、转账、在线支付、移动支付等 。 因此 ， 在多元化的支付方式下 ， 不会影响公众的日常生产生活需求 。 另外 ， 目前所设定的大额现金管理金额是通过研究论证得出的 ， 肯定会高于公众平时使用的现金金额 。
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简而言之 ， 只要客户按照规定办理登记业务 ， 大额存取款完全不受限制 。 所以没必要担心！
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