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中年|证监会发文规范证券公司租用第三方平台开展业务


本报实习生 魏薇报道
8月14日 ， 为规范证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动 ， 维护证券市场秩序 ， 保护投资者合法权益 ， 中国证监会就《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定（试行）》（以下简称《管理规定》）公开征求意见 。
《管理规定》共含21条规定 ， 主要明确了证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动的责任边界、行为规范、程序性要求、禁止性规定等事项 。 《管理规定》希望在防范和控制互联网与证券业务结合产生风险的前提下 ， 鼓励证券公司与互联网等创新技术相结合 ， 引导证券行业业务的有序创新 。
业内专家认为此次券商关联第三方平台规定 ， 既提高券商获客能力和工作效率 ， 助券商打造新型业务战略 。 同时 ， 也预防相关风险浮出水面 ， 造成模式僵化 。
警惕新风险
中年|证监会发文规范证券公司租用第三方平台开展业务
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证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动 ， 是指证券公司将承载证券服务功能的网络页面以“浮动窗口”等方式链接至第三方网络平台 ， 而后台系统部署在证券公司端 。


笔者整理发现 ， 证监会在规定起草说明中也指出 ， 证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动有利于提高获客能力和服务效率 ， 但也显现出一些新情况、新问题、新风险 。 包括：
【中年|证监会发文规范证券公司租用第三方平台开展业务】业务合规风险 。 相关主体可能借助为证券公司提供信息技术服务的机会 ， 混淆业务活动和技术服务的边界 ， 违规开展证券业务 。
技术安全与数据安全风险 。 相关主体可能非法截留、获取投资者开户、交易等敏感数据 ，其负面行为、技术风险可能传导至证券公司 。
对行业生态可能产生不利影响 。 相关主体可能利用优势地位获取不当利益 ， 或者开展竞争性报价 ， 影响市场秩序 ， 损害投资者合法权益 。
“证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动的核心是利用信息技术手段为提供证券服务提质增效 ， 其本质还是金融 。 互联网环境中的客户招揽、客户服务、接收交易指令等活动是证券业务的线上化 ， 蕴含潜在的金融风险 ， 应当经中国证监会批准并持有相关金融牌照后方可开展 。 ”证监会强调 。

因此 ， 《管理规定》厘清了证券公司和第三方机构的责任边界 ， 规定证券公司是向投资者提供证券服务的责任主体 ， 应当承担的责任不因与第三方机构合作而免除 。 证券公司应当遵循业务独立、技术安全、数据保密的原则 ， 严格按照相关规定及业务规则从事业务活动 ， 维护证券行业正常经营秩序 ， 并持续跟踪评估第三方网络平台的合规性及安全性 。
一位不愿意透露姓名的券商业内专家告诉笔者 ， 租用第三方平台确实会存在隐私泄露风险 ， 当我们使用券商系统登陆账号时 ， 都是需要在安全范围内一定时间输入密码和相关信息 。 若一旦涉及第三方平台 ， 第三方平台便无法极力保障用户的个人信息安全 ， 很容易将个人信息泄露出去 ， 造成账号被盗风险 ， 对于用户和券商的客户保密性也是极为不便的 。 比如资金账户 ， 身份证信息 ， 和股票操作信息 ， 及买卖交易记录都会被第三方网络平台记录 ， 曾经也有过相似的事件 。
“另外 ， 租用第三方平台也会使客户对券商产生一部分误解 ， 甚至构成部分诈骗和欺骗事件 。 比如 ， 有些第三方平台会为了盈利去投放一些相关券商类的广告 ， 但实际上并非属于券商内部的广告 ， 许多用户便会误以为是券商的相关信息从而被欺骗 。 ”该专家说 。
加强行业规范

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对于证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动 ， 《管理规定》也明确了具体的展业规范 ， 首先是保障技术安全 ， 证券公司应当自主运营、自主管理相关业务信息系统或功能模块；其次要做好数据隔离 ， 确保第三方机构不接触、存储相关业务及客户数据；再次 ， 规范收费模式 ， 规定费用支付上限 ， 即按全成本核算的费用支付总额不得超过证券公司在第三方网络平台开展证券业务活动净收入的30%；还要保持业务独立 ， 明确投资者保护措施 ， 明确提示投资者该证券服务由证券公司提供 。


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