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基金|关于深港ETF互通产品，银保监会和证监会纷纷发布重要信息


8月28日 ， 一周交易结束 ， 银保监会和证监会纷纷发布重要信息 。 近日 ， 中国银保监会在监管系统内印发《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》（简称《方案》） 。 而证监会则推出深港ETF互通产品 ， 进一步丰富跨境基金产品体系 。
基金|关于深港ETF互通产品，银保监会和证监会纷纷发布重要信息
本文插图

《方案》意义重大
《方案》共十个部分 ， 涉及总体要求（包括指导思想、基本原则、总体目标）、党的领导与公司治理融合、公司治理评估、股东行为规范、董事会等治理主体履职、激励约束机制、利益相关者保护、外部市场约束、监管能力建设、组织保障等方面 。 《方案》围绕公司治理各个方面规划了一系列重点工作安排 ， 是今后三年我国银行业保险业公司治理监管的行动指南 。

《方案》借鉴国际先进经验 ， 充分吸收了前期银保监会关于《二十国集团/经合组织公司治理原则》在我国银行业保险业实施情况的评价结果 。 对于评价发现的差距和不足之处 ， 研究提出了针对性的改进措施 。 如完善大股东行为约束机制 ， 进一步明确包括股权董事在内的所有董事都要公平对待全体股东 ， 改进董事提名和选任机制 ， 推动机构建立并严格执行高标准的职业道德准则等 。
《方案》的发布和有效实施 ， 是中国银保监会依法加强银行业保险业公司治理监管的重要举措 ， 将全面提升公司治理监管的系统性、针对性和前瞻性 ， 有力推动银行保险机构稳步提升公司治理质效 ， 切实增强风险抵御能力和经营可持续性 ， 为打赢防范化解重大风险攻坚战、全面建成小康社会提供有力支持 。
《方案》提出 ， 力争通过三年时间的努力 ， 推动我国银行业保险业进一步坚持和加强党的领导 ， 率先落实《二十国集团/经合组织公司治理原则》 ， 初步构建起中国特色银行业保险业公司治理机制 。

《方案》指出 ， 2020年深入整治股权与关联交易乱象 ， 同时着力完善大股东行为约束机制 ， 2021年侧重于健全中小股东权益保障机制 ， 推动股东股权存量问题整改 。 建立银行保险机构违法违规股东公开常态化机制 ， 持续加强对违法违规行为的震慑力度 。 探索完善股东承担损失的具体方式和机制 。 持续做好股权和关联交易专项整治工作 ， 加快推动重点难点问题整改 ， 尽快完善薄弱环节 ， 推动化解存量风险 。
2022年进一步探索完善银行保险机构股东治理机制 。 结合近年股权和关联交易专项整治等工作情况 ， 将一些行之有效的做法固化为制度 。 积极关注机构投资者参与公司治理情况 ， 推动机构投资者主动披露与投资相关的公司治理及投票政策 。 研究完善银行业保险业股权兼并收购方面的交易规则 ， 以及控制权市场方面的机制安排 。
银保监会答采访人员问
银保监会有关部门负责人就相关问题回答了采访人员提问 。
一、制定出台《方案》的背景是什么？

答：良好的公司治理是金融机构长期稳健运行的前提和基础 。 银行保险机构外部性强、财务杠杆率高、信息不对称性严重 ， 公司治理的缺陷往往成为其风险的主要诱因 。 今年是防范化解重大金融风险攻坚战的收官之年 ， 通过加强公司治理监管推动银行保险机构健全公司治理机制具有突出的重要性和紧迫性 。 制定出台《方案》是银保监会认真贯彻党中央、国务院关于完善金融机构公司治理一系列决策部署的重要举措 ， 将全面提升公司治理监管的系统性、针对性和前瞻性 ， 推动我国银行业保险业切实提升公司治理质效 。
二、《方案》制定的基本思路是什么？
答：《方案》把加强党的领导与完善现代金融企业制度结合起来 ， 致力于构建中国特色银行业保险业公司治理机制 。 《方案》认真贯彻落实中央有关文件精神 ， 着力推动国有机构党的领导与公司治理有机融合 。 《方案》立足我国国情和行业实际 ， 充分借鉴吸收国际先进经验 ， 针对当前银行业保险业公司治理存在的差距和不足之处 ， 提出一系列针对性改进措施 ， 并明确了落实时间表 。


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