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BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？( 三 )


还款使用了类似原子互换中的机制来实现（还款后获得一个密码 ， 用于让借款人解锁BTC） 。 对于清算 ， 使用了多方签名（有借款人、出借人和仲裁人）的机制 ， 允许出借人和仲裁人在债务头寸低于最低抵押率的情况下清算抵押品 。
信托模式
采用了仲裁人与预言机不同的信任特点 。 在典型的DeFi协议中 ， 如果一个预言机出了问题 ， 那么协议中所有的债务头寸都可能被清算 。 但如果有一个仲裁人 ， 即使与某个贷款人或借款人串通很容易 ， 但要把整个系统一起搞垮就很难了 。
出借人
然而 ， 使用这样的模式意味着出借人需要24小时在线 ， 才能提供密码用于清算 。 为了解决这个问题 ， 我们建立了代理 ， 让出借人可以设置好后 ， 就不用去操心他们的资金 。 但即使有了这些代理 ， 与Compound这样的协议相比 ， 这个过程也是相当繁琐的 。
资本效率
此外 ， 我们很快了解到 ， P2P贷款模式的资金效率非常低 。 在比特币中 ， 资金池是很难实现的（除非你将比特币代币化） 。 我们的V1模式意味着你可以让贷款人向多个借款人贷款 ， 但不能反过来 。
这自然导致了对大型贷款人和小型贷款人未使用资金的需求 。
钱包的兼容性
除此之外 ， 使用定制的比特币合约（P2SH）意味着大多数比特币钱包并不支持解锁BTC 。
我们最初选择使用Ledger Nano来允许借款人解锁他们的BTC ， 因为Ledger支持我们需要的特定解锁功能（signP2SHTransaction） 。 但比较意外的是 ， 许多早期客户并没有Ledger ， 即使有Ledger的客户也不一定愿意将他们的设备连接到网络界面 ， 因为担心网络界面会记录他们的交易记录 。
吸引力
尽管有这些限制 ， 但我们还是在2020年6月21日samczsun的漏洞披露后暂停之前 ， 成功达到了约50万的TVL 。 搭建和推出V1是一次很好的学习经历 ， 让我们学到了很多关于用户真正关心的东西 。
BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？
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最大的收获
为比特币建设是很难的 ， 只有在体验简单的情况下 ， 用户才会喜欢非托管的方式 。
如果要求用户安装一些基础应用 ， 会降低提供流动性的可能性 。
比特币上DeFi的未来
到目前为止 ， 大部分提到的解决方案 ， 都在某种意义上涉及到EVM 。 很难说这种情况是否会持续下去 ， 尽管工作中也有一些项目利用比特币的原生功能实现了 ''DeFi'' 。
Simplicity
Blockstream一直在研究一种名为Simplicity的区块链智能合约编程语言 ， 该语言旨在使代码执行更加容易地被正式验证 。
这目前是一项正在进行中的工作 ， 预计将在今年年底完成 。 届时 ， Simplicity很可能会被部署到Liquid侧链上 。 目前还没有计划或打算在短期内将其纳入比特币核心 。
DLC(离散日志合约)
DLC基本上就是比特币预言机合约 。 它们使用户能够签订一个按照 ''现实生活 ''事件执行的协议 ， 并以BTC结算 。
这是通过让参与者将他们的资金锁定在2-of-2多签名中 ， 并遵循类似于闪电网络的退出方法（即用预言机签名来合作关闭和非合作关闭）来实现的 。
这些合约使得金融衍生品和预测市场能够在比特币之上创建 。
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DLC在链上和闪电网络上是可以进行转让的 ， 用户可以在链外进仓和出仓 。 不过 ， 通过闪电网络的DLC会遇到和路由支付一样的资金低效问题 。
RGB
【BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？】RGB是一个智能合约系统 ， 允许在闪电网络之上发行资产 。
这是通过将资产锚定到特定的比特币UTXO和地址来实现的 ， 并通过使用单用途封印（确保特定消息只能发送一次的加密原语）来防止双花 。


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