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BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？( 二 )


这使得用户可以下载一个桌面应用程序 ， 然后在拍卖中使用比特币购买以太坊资产 。
虽然这是一个非常棒且独特的解决方案 ， 但它并没有获得大量的使用 。 这可能与它需要用户下载一个应用有关 ， 或是因为拍卖的流动性没有获得大的吸引力 。
代币化的比特币
如果你可以用一个ERC20代表的BTC去和现有全部的DeFi协议一起使用 ， 那不是很好吗？
不需要定制的比特币钱包 ， 也不需要流动性提供者持续在线 。
从表面上看 ， 这听起来是一个完美的解决方案 。 但每一个版本的代币化比特币都有利弊 。
BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？
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WBTC
首先是WBTC或称为 ''包裹的比特币'' 。 这个解决方案允许用户将BTC存到托管人那里 ， 再获得一个ERC20的BTC作为回报 。 当然 ， 这更类似于CeFi ， 因为用户需要通过KYC的程序 ， 还要信任第三方托管人 。
从好的方面来看 ， 每个WBTC都是1:1的BTC支持 ， 所以非常容易进行扩展 。
BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？
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来源：btconethereum.com(BTC锁定在WBTC中)
tBTC
接下来是tBTC ， 也就是 “去信任的BTC'' ， 它允许用户通过托管人质押ETH股权的方式存入BTC ， 并获得ERC20的BTC 。 托管人持有的ETH股权大于锁定的BTC价值（初始为1.5倍） 。 如果托管人行为不端 ， 那么他们的ETH股权就会被罚没 。
这种代币的去信任性质使其更抗审查 ， 也是DeFi更好的一种选择 。 但是 ， 大量的ETH抵押物使得它很难进行扩展 ， 因为每个人想要锁定1个BTC并铸造1个tBTC的话 ， 必须要有一个持有BTC价值1.5倍的ETH托管人 。
renBTC
最后说说renBTC ， 一个类似于tBTC的协议 ， 允许用户存入BTC ， 再由一个去信任的托管人（RenVM）持有 ， 但是把REN作为抵押品（而不是ETH） 。
再次 ， 无信任的特性使得它可以抵御审查 ， 它的设计假设是 ， 随着系统中锁定的资产越来越多 ， REN的价值也会越来越大 ， 这使得它比tBTC更具可扩展性 。
然而 ， 由于REN是一种较新的资产 ， 在用户对协议失去信心的情况下 ， 将其作为抵押品会增加破产的担忧 。
BTC 上的 DeFi 生态将成为下一个风口？
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来源：btconethereum.com(BTC锁定在renBTC中)
比特币侧链
RSK等比特币侧链提供了一个在比特币上构建DeFi的底层平台 。 事实上 ， Money on Chain一直致力于在这个平台上构建稳定币的解决方案 。
RSK的工作原理是让用户将他们的BTC锁定在一个联合侧链中 ， 该侧链运行EVM并接收RBTC 。 这意味着RSK上的应用可以用BTC创建智能合约 。
然而 ， 这需要用户信任这个联盟和一个合适的进入RSK的桥梁 。 但到目前为止 ， 这种方法的牵引力有限 。 很可能是由于缺乏一个适当的桥梁 ， 并且缺乏建立在上面的应用程序 。
我们构建原子贷 Atomic Loans V1的经验
在2018年以前只能从 ''加密货币银行 ''获得BTC支持的贷款 ， 对此我们感到很沮丧 ， 所以我们的团队在此之后就开始搭建一个协议 ， 让比特币持有者可以用一种将信任最小化且不会清算比特币的方式获得流动性 。
我们的目标是允许用户通过锁定BTC作为抵押品 ， 再用以太坊稳定币获得贷款 。
为什么不使用代币化的比特币？
在构建的时候 ， 以太坊上并不存在代币化的比特币 。 我们考虑过走这条路线 ， 但意识到由于对托管人/质押人的抵押要求很高 ， 所以不具有可扩展性 ， 而且需要采取托管的方式才能铸造一个ERC20 BTC 。
锁定BTC
我们选择了P2P贷款模式（对于V1最容易构建） ， 允许用户将BTC锁定在一个自定义的比特币合约中 ， 在还款或清仓的情况下可以解锁 。


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