银行网点代销基金现状：客户经理每天销售二三百万元属于常态( 二 )
【银行网点代销基金现状：客户经理每天销售二三百万元属于常态】一顿饭错过买基金
如果说 ， 散户能够全额认购或比例配售到心仪的基金是幸运的 ， 那么 ， 因为时间短而错过爆款基金的申购 ， 则是遗憾的事情 。 在采访人员走访过程中 ， 错过爆款基金的案例确实存在 。
“7月6日午饭后 ， 我的一位客户到网点找到我 ， 要求赶紧办理基金购买业务 ， 说是看上了一款当天推出的新产品 。 ”一位客户经理向采访人员讲述到 ， 随后他查阅该产品发现 ， 该产品仅推出半天已经超过募集上限 ， 停止申购了 。
“客户上午看到的消息 ， 因为独自在家带孩子 ， 心想吃过午饭下午再买也来得及 ， 没想到一顿饭的时间就错过了 。 ”这位客户经理介绍说 ， 由此可见投资者对基金的热情 。
7月7日上午 ， 在采访人员走访的几家银行网点中 ， 所接触的客户经理均对最近基金销售火热的情况表示认同 。 午饭过后 ， 采访人员来到了位于西三环中路的几家银行网点 ， 刚刚进入下午上班时间 ， 客户经理们便已经忙碌起来 。
在某大型银行支行 ， 一位客户经理向采访人员介绍了近日多款新发基金内容 。 他说 ， 近日有不少投资者前来询问基金的情况 ， 有的客户当日就购买了几万元 ， 有的选择做家庭理财 ， 有的选择做短期理财 。
采访人员了解到 ， 这些大型银行客户经理力推的基金产品 ， 大多具备管理规模较大、基金经理具有多年投资经验的特点 。 “普通投资者一般都认可知名的基金公司 ， 如果基金经理投资年限较长 ， 且管理业绩也不错 ， 这些产品都会积极推荐 。 ”一位受访客户经理表示 。
采访人员通过当天的走访 ， 从数家银行网点处获悉 ， 目前基金销售火热多与近日股市走高有一定相关性 。 “A股指数持续走高 ， 机构分析市场估值偏低 ， 目前也没有更好的资产配置 ， 公募基金成为了投资者的首选标的 。 ”另有银行客户经理向采访人员介绍 ， 公募基金门槛低 ， 相对来说比较透明规范 ， 投资者较为认可 。
采访人员还了解到 ， 如果是尚未开户或没有从银行渠道进行过基金购买的普通投资者 ， 购买流程也不复杂 。 “带上身份证和银行卡 ， 到柜台办理网上银行业务 ， 前后5分钟即可完成开户流程 。 ”海淀区西三环中路某银行客户经理向采访人员表示 ， 在开通手机银行后 ， 可以从网上银行商城选择自己喜欢的基金 ， 非常方便 。
偏股混合类基金最受欢迎
线下代销基金呈现出火热态势 ， 线上同样忙个不停 。 《证券日报》采访人员在走访银行网点的同时 ， 对多家第三方基金销售线上情况也进行了摸底 ， 通过利得集团、好买基金等多家第三方代销渠道了解到 ， 年内偏股混合型基金颇受投资者青睐 ， 最明显特征在于业绩驱动所带来的积极影响 。
好买基金研究中心总监曾令华告诉《证券日报》采访人员 ， 今年以来 ， 爆款基金数量较多 ， 其中 ， 偏股混合类最受投资者欢迎 。 “去年大放光彩的混合类基金是一些偏消费和科技类的主动管理产品 ， 延续至今年 ， 这些产品的申购量更是明显上升 ， 其中 ， 多位明星基金经理旗下管理基金规模大幅上涨 。 ”
曾令华同时表示 ， 从代销情况来看 ， 除了业绩较好的股混型基金外 ， 组合策略基金的规模也在大幅上升 ， 通过搭配不同基金经理形成的类似FOF组合 ， 正逐渐受到投资者追捧 。 “组合策略能够避免单一基金经理风格所暴露的风险 ， 通过精选出优秀的基金经理 ， 再将具有不同能力圈的基金策略结合起来 ， 能在不同市场风格和环境下取得稳定超额收益 。 ”
利得集团副总裁黄晓钢向《证券日报》采访人员表示 ， 同样受市场欢迎的基金还有货币基金 ， 因为货币基金具有安全性高、流动性好的属性 ， 目前市场上货币基金的整体份额仍占公募基金总规模的50%以上 ， 今年前5个月的份额和净值都增长了1.3万亿元左右 。
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