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手机和讯网|思源农商银行原董事长+行长双双被判！大股东凌驾管理层，授意违法放贷超百亿


“省银监局没说不同意开展同业业务 ， 我们就以为省银监局同意了 。 ”
在大股东凌驾董事会及管理层后 ， 思源农商银行三名高管在授意下违法放贷百亿 ， 最终皆受到法律制裁 。
6月30日 ， 裁判文书网披露四川岳池县人民法院一审判决 ， 对思源农商银行原董事长唐某、原行长游某文、原金融市场部总经理何某标 ， 分别判处有期徒刑2年不等 。

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同业违法放贷116亿元
资料显示 ， 广安思源农村商业银行于2015年12月由四川省银监会批复成立 ， 2015年12月29日正式运营 。 其中 ， 四川泰合置业集团有限公司（下称“泰合集团”）占35%股份 ， 攀枝花农商行占5%股份 ， 雅安农商行占5%股份 ， 宜宾翠屏农商行占3%股份 ， 另外有12个法人股东和1个自然人股东 。
一股独大的股东结构 ， 为思源农商银行高管违规埋下隐患 。
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2016年1月至2017年11月期间 ， 王仁果系泰合集团法定代表人 ， 思源农商行董事、实际控制人 。 上述期间 ， 王仁果安排唐某、游某文、何某标等人通过网银直接划拨、以存放同业方式融出资金后借道虚假信托的方式 ， 将“思源农商行”资金借贷给上海迈商贸易有限公司等公司55笔 ， 共计人民币116.6亿元 ， 造成近十亿资金未能按时偿还 。
案发后 ， 泰合集团又偿还9.3亿元 ， 现余未归还本金1.1亿元 。
事实上 ， 思源农商行在开展同业业务时 ， 并未取得监管核准同意 。
据时任董事长唐某供述：2016年上半年 ， 由于银行才成立 ， 很多业务需要报监管部门批准 ， 我们银行就给广安银监分局打报告申请开展同业业务 ， 后广安银监分局就给省银监局报告 。 唐某表示 ， 但是后面省银监局没有说不同意让我们开展同业业务 ， 我们就以为省银监局同意了 ， 2016年上半年开始做同业业务 。
“思源农商行办理的同业业务 ， 包括我这个部门经理、行长及董事长都没有权限 ， 这个权限只有股东会主席王仁果同意授权后才能办理 。 ”时任金融市场部经理何某标称 ， 王仁果是整个思源农商银行的操控者、决策者；唐某和游某文是思源农商行的代言人 ， 决策的执行者、监督者 。
大股东授意多项业务违法
作为思源农商银行大股东 ， 王仁果除了授意违规开展同业业务 ， 还安排时任董事长唐某犯违规出具保函 ， 安排时任行长违规放贷1.5亿元 。
2016年至2018年期间 ， “思源农商行”在未取得担保和承诺业务资质的情况下 ， 时任董事长唐某根据王仁果的安排 ， 以“思源农商行”名义为为3家公司出具保函5.09亿元 。
另2016年至2017年期间 ， 王仁果安排时任行长游某文在“思源农商行”申请虚假贷款24笔 ， 共计人民币1.5亿元 。
天网恢恢 ， 疏而不漏 。 2018年6月20日前后 ， 唐某、游某文、何某标三人分别被公安机关刑事拘留 。 案发后 ， 该笔1.5亿元的虚假贷款本息全部还清 。
四川岳池县人民法院一审认为 ， 被告人唐某在明知广安思源农商银行不具备担保资格的情况下 ， 听从王仁果的安排违规出具保函 ， 构成违规出具金融票证罪 ， 情节特别严重；另被告人唐某、游某文、何某标作为广安思源农商银行的高级管理人员 ， 在王仁果的安排下 ， 通过虚假信托等方式违法发放贷款 ， 均构成违法发放贷款罪 。
法院一审判决 ， 数罪并罚 ， 判处唐某有期徒刑3年 ， 缓刑3年 ， 并处罚金3万元；判处游某文、何松有期徒刑2年 ， 缓刑2年 。
泰合集团法定代表人王仁果将另案处理 。
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