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蓝鲸财经|银保监会：严肃整治金融市场乱象，建立“查审分离”处罚工作机制


蓝鲸财经|银保监会：严肃整治金融市场乱象，建立“查审分离”处罚工作机制
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6月23日 ， 银保监会发布《中国银保监会行政处罚办法》（以下简称《办法》） ， 旨在统一规范机构改革后银行业和保险业行政处罚程序 ， 提升金融违法违规成本 ， 严肃整治金融市场乱象 ， 防范化解金融风险 。
《办法》共10章104条内容 ， 主要涵盖总则、管辖、立案调查、取证、审理、审议、权利告知与听证、决定与执行、法律责任和附则等 。
《办法》着眼于规范行政处罚程序 ， 提升行政处罚效能 ， 提高执法公信力 ， 对银行业保险业行政处罚程序作了全面规范 ， 重点包括以下方面 。
一是整合优化行政处罚工作机制 。 《办法》整合优化了银行业、保险业行政处罚程序 ， 确立了公平、公正、公开、程序合法、过罚相当等行政处罚的基本原则 ， 建立“查审分离”的处罚工作机制 ， 规定银保监会及其派出机构设立行政处罚委员会 ， 明确了立案调查部门、案件审理部门各自的职责 。
二是完善行政处罚工作流程 。 《办法》对行政处罚案件管辖、立案调查、审理审议、权利告知与听证、决定与执行等处罚工作全流程做了规范 ， 将实践中成熟的做法加以总结固化 ， 同时根据监管工作实际完善处罚工作流程 ， 加强工作环节之间的有机衔接 ， 提高行政处罚工作效率 。
三是依法加大行政处罚力度 。 为提高违法违规成本 ， 严肃整治金融市场乱象 ， 《办法》在规范处罚工作流程的同时 ， 也注重推动加大处罚执法力度 。
逐一来看 ， 在处罚管辖方面 ， 优化管辖权限规定 ， 加强监管联动 ， 统筹调配监管资源 ， 便于及时就近查处 。 在查处衔接方面 ， 细化职责分工 ， 明确工作标准 ， 加强查处协同 ， 提高工作质效 。 在处罚适用方面 ， 明确从重处罚的情形 ， 强调对于屡查屡犯的、危害后果严重、造成较为恶劣社会影响的 ， 依法从重予以处罚 。 在人员问责方面 ， 规定查处银行保险机构的同时 ， 应当依法对相关责任人员的责任同步进行调查和追究 。 在纪法衔接方面 ， 规定行政处罚决定作出后 ， 应当及时将相关信息报送纪检监察部门 ， 强化行政处罚与党纪问责的衔接 。
四是充分保障当事人合法权益 。 《办法》规定 ， 作出处罚决定前 ， 应当事先告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据 ， 并告知其有陈述申辩权利 ， 符合听证条件的 ， 当事人可以依法申请听证 ， 不得因当事人申辩而加重处罚 。 明确当事人对行政处罚决定不服的 ， 有权提起行政复议或者行政诉讼 。
【蓝鲸财经|银保监会：严肃整治金融市场乱象，建立“查审分离”处罚工作机制】下一步 ， 银保监会表示 ， 在《办法》贯彻落实工作中 ， 将继续保持对违法违规行为处罚问责的高压态势 ， 持续深入治理金融市场乱象 ， 切实维护金融市场秩序 ， 保护金融消费者合法权益 。 （蓝鲸保险 雷赛兰 leisailan@lanjinger.com）


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