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钛媒体APP|知名DeFi项目Compound上线“借贷即挖矿”，资金盘骗局，还是未来标配？



钛媒体APP|知名DeFi项目Compound上线“借贷即挖矿”，资金盘骗局，还是未来标配？
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文 | 一本财经 ， 作者 | 棘轮、比萨
“借贷即挖矿”走红DeFi圈？近日 ， 知名DeFi项目Compound就因此成为关注焦点 。
在推出这个模式后 ， Compound推出的治理代币COMP上线首日大涨500% ， Compound自身的业务量也直接翻番 。
但在亮眼的成绩单背后 ， “借贷即挖矿”模式也带来了不小的争议 。
DeFi代币的价值支撑是什么？发币会不会成为所有DeFi项目的共识？其中的风险又在哪里？
关于这些问题 ， DeFi行业正在不断寻找答案 。
01 “借贷即挖矿”
北京时间6月16日 ， DeFi行业的明星项目Compound ， 引发了外界极大关注 。
当天凌晨 ， Compound项目代币COMP上线 ， 它的分发机制 ， 名为“借贷即挖矿” 。 这一天 ， COMP大涨500% 。
Compound究竟是什么？所谓的“借贷即挖矿”又指的是什么？
在DeFi圈 ， Compound一直被视作DeFi行业仅次于MakerDAO的老二 。 它主打数字货币借贷业务 ， 有着“DeFi银行”之称 。
之所以有银行之名 ， 是因为它干的是和银行类似的活儿 。
在Compound上 ， 玩家可以存入数字货币 ， 成为“存款人” ， 获得利息；也能抵押资产获得贷款 ， 成为“借款人” 。 存款和贷款之间差额的一部分 ， 就是Compound的收入 。
【钛媒体APP|知名DeFi项目Compound上线“借贷即挖矿”，资金盘骗局，还是未来标配？】比如说 ， 一个玩家在Compound上存入100USDT ， 可以获得12.33%的年收益；在平台上借出100USDT ， 则需要支付17.68%的利息 。 中间5.35%的一部分 ， 就归Compound 。 （详见：《抵押数字货币借贷 ， 这种DeFi模式 ， 真的能革传统金融的命？》）
到目前为止 ， Compound已经运行2年 ， 资金规模维持在1亿美元左右 。
但Compound的野心不止于此 。
今年2月 ， Compound公开了发币计划 ， 宣布将发行1000万枚COMP ， 其中423万枚将在四年内被分发给所有用户 。
具体的规则是 ， 官方每天分发2880个COMP ， 只要参与Compound借贷即可获得 ， 金额越多 ， 获得的COMP也越多 。 同时 ， 一笔交易中的借贷双方都能获得COMP ， 双方各得50% 。
这样的代币分发机制 ， 被中国币圈玩家一针见血地概括为“借贷即挖矿” 。
“借贷即挖矿”带来的效果立竿见影 。 去中心化交易所Uniswap数据显示 ， COMP上线时 ， 定价只有0.08ETH 。 但仅仅几个小时后 ， 其币价就大涨500% ， 达到了0.48ETH 。
按此计算 ， Compound的市值也达到了11亿美元 ， 是此前DeFi圈老大MakerDAO市值的两倍 。
但尴尬的是 ， Compound平台上的锁仓金额 ， 也不过2亿美元 。 “一家只有2亿存款的银行 ， 市值却能冲到11亿 。 ”有玩家感叹 。
与此同时 ， 许多从未接触过DeFi的币圈玩家 ， 也开始涌入Compound ， 参与平台存款和借贷 ， 以便获得免费的COMP——他们发现 ， 即便需要支付借款利息 ， 挖矿获得的COMP仍然能回本 。
Predictions.Exchange数据显示 ， 在Compound上借出100个USDT ， 一年可以获得0.71个COMP 。 按当前币价计算 ， 其价值约为45美元 。
而在当前借款利率下 ， 在Compound上借出100个USDT需要支付的利息 ， 只有18.95美元 。
以此计算 ， 即便在Compound上借款 ， 仍然能实现26%的年化收益 。
在“借贷即挖矿”玩法的刺激下 ， Compound获得了大量流量 。 DeFi Pause数据显示 ， 目前Compound平台整体业务量已经翻番 ， 由1亿美元上涨至2亿美元 。

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Compound锁仓金额 来源：DeFi Pause


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