小阿说财经|私转私、公转私10万将被重点监控，大额现金将遭严管！7月1日起 6月

6月10日，央行发布关于开展大额现金管理试点的通知，试点为期2年， 7月份先在河北省开展， 10月份再推广至浙江省、深圳市。结合去年发布的征求意见稿，批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业都属于重点行业！
大额现金管理试点来了！
通知称， 2020年6月底前，试点行、银行业金融机构进行业务准备，人民银行石家庄中心支行、河北省银行业金融机构进行业务准备，人民银行石家庄中心支行、河北省银行业金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备（接口规范另行发送）；2020年7月起，河北省开展试点；2020年9月底前，人民银行杭州中心支行、深圳市中心支行和浙江省、深圳市银行业金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备（接口规范另行发送）；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点。

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此举和之前一步步取消开户许可证一样，分批推进。客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。同时银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯。
说白了，起点以上的现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联，比如说谁取的，什么时候取的，在哪儿取的，谁存的，什么时候存的，在哪儿存的。
惊不惊喜，意不意外？
大额现金管理新规对于公众有影响吗？为什么要展开大额现金管理？
从央行发布的大额现金管理办法解读中明确回复了：大额现金管理不会影响到社会公众的日常经济活动。大家还是跟往常一样，该存的存，该取的取。
至于开展大额现金管理的原因，央行说了两个方面，我给大家总结了一下：
第一个就是适应当前形势需要，我国亟需加强大额现金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。
第二个是，现在大额现金去银行存取的不多了，现在都改手机支付了，越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期，现金流通综合效率不高，给国家治理现代化带来负面影响。
银税互动，信息共享
银行、税务已经共享信息，私人账户的资金异常变动很容易被发现。各地金融机构与税务部门等合作加大，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都面临管控。

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对于反偷逃税，相关部门肯定就是税局了。对于税局而言，金税三期系统有：财务数据异常预警、接受和开具发票情况异常的预警，已经能发现99%偷税漏税企业的“踪影” ，只不过这个“踪影”可能还不够准确，证据不足，贸然行动，浪费人力。
【小阿说财经|私转私、公转私10万将被重点监控，大额现金将遭严管！7月1日起】有了银行私户、公户的大额业务交易的信息以后，再结合个税申报系统里的信息，就可以锁定到底这个私户是属于哪个企业在使用了。
这在信息技术大数据处理之下，比对分析锁定，这些程序是很容易实现的，而绝对不是危言耸听。

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案例延伸——私人账户收款被判刑

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中国人民银行（央行）除了监管各大银行外，早在2017年底就把微信财付通、支付宝等第三方支付机构“收编” ，纳入监管体系之下。现在可以集中力量打扫现金支付的“盲区” 。

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对于企业会计有什么影响？
一、以后这些企业要小心了，会被重点监管！

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二、不要再用个人银行账户隐藏公司收入
一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量滞纳金和罚款，如果构成犯罪，那可是要承担刑事责任的。
特别是参与机构依托系统及时、准确识别企业身份，防范企业预留手机号码被他人操控、空壳公司开户、虚假证明文件开户等异常账户风险，提升开户审核水平和能力，遏制电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪风险，维护经济金融秩序，维护公众利益。

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