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检查|银保监会披露今年执法办案七大重点 加大案件查处力度

检查|银保监会披露今年执法办案七大重点 加大案件查处力度
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财联社（北京 ， 采访人员 李愿）讯 ， 6月11日 ， 银保监会发布2020年度部门预算显示 ， 今年银保监会机关及各级派出机构支出预算814759.54万元 ， 其中金融稽查与案件处理预算数为32794.67万元 ， 较2019年执行数降低32.14% 。
"主要是落实过紧日子要求 ， 相应减少执法办案和监管监测审查项目支出 。 "银保监会解释称 。
【检查|银保监会披露今年执法办案七大重点 加大案件查处力度】值得注意的是 ， 在文中 ， 对于执法办案支出项目情况 ， 银保监会还进行了专门的说明 。 银保监会表示 ， 执法办案项目是银保监会对银行业保险业监管履职的重点项目 ， 主要包括银保监会系统各级机构根据相关法律法规组织查处银行业保险业重大违法违规案件等 。
"新常态下 ， 经济金融形势更加复杂 ， 风险衍化更加敏感 。 面对当前形势 ， 充分利用现场检查的独特优势 ， 推动政策落地生根 ， 督促将苗头性风险和趋势性隐患化解在萌芽状态 ， 已经成为我国金融市场深化改革和持续稳健发展的客观要求 ， 也是守住不发生系统性金融风险底线的必然选择 。 "银保监会称 。
对于今年的执法办案工作 ， 银保监会介绍 ， 主要包括七个方面：
一是加大"双随机"的运用 。 合理设置随机抽查的对象、权重和比例 ， 确保必要的抽查覆盖面 ， 不断增强检查的公开、公平和有效性 。
二是完善集成检查和交叉检查机制 。 在全国性检查项目和横贯式专项检查中引入项目主查局申报制度 ， 积极探索"系统管理+专家团队建设+全面参与"的检查管理模式 。
三是加强协同配合 。 检查部门之间密切配合 ， 同步推进 ， 穿透检查 ， 查深查透 。
四是加大与内外审部门的联动 。 充分发挥银行机构的内生动力 ， 探索"指定内审+监管检查"的方式 ， 必要时 ， 可以要求银行机构内审部门按照监管要求对特定项目进行检查 ， 并对内审的专业性、独立性、有效性等情况进行评估 。
五是加大案件查处力度 ， 严肃追究重大案件机构的责任 ， 对大案要案依法从重处罚 。
六是坚持穿透原则 。 查深查实案件 ， 对涉案业务链条上所有机构的违法违规问题一并查处 。
七是持续跟踪督导 。 对重点业务领域 ， 案件高发多发的重点地区 ， 多次涉案的重点机构作为查处 重点 ， 做实做细 ， 牢牢守住不发生系统性风险的底线 。
具体包括：开展风险管理及内控有效性检查 ， 重大政策落实情况检查等综合性检查 ， 公司治理检查 ， 大病及意外险专项检查 ， 消费者权益保护专项检查 ， 保险公司中介业务合规性检查和互联网保险业务合规性检查 ， 完善银行保险机构恢复与处置机制 ， 持续推进反洗钱和反业外欺诈等工作 。
文中 ， 银保监会还介绍了2019年的"市场乱象专项治理工作"情况：全年处罚银行保险机构2849家次 ， 处罚责任人员3496人次 ， 罚没合计14.5亿元 。
"经过各个方面努力 ， 市场乱象存量问题持续减少 ， 增量问题得到有效遏制 ， 一批重大非法集资案件得到严厉查处 ， 金融支持民营小微企业力度不断加大 ， 公司治理能力有所增强 ， 影子银行和交叉金融风险继续得到遏制 ， 内控合规建设取得进展 。 "银保监会称 。
以及组织开展影子银行和交叉金融业务专项检查 ， 揭示影子银行和交叉金融业务风险 ， 推动过渡期资管业务规范转型；持续整治房地产业务风险 ， 进一步推进银行机构贯彻落实房地产调控政策和监管 规定 ， 着力推动建设房地产业务调控长效机制；大力查处信用卡领域乱象 ， 开展信用卡业务专项检查；对金融控股集团组织开展穿透式检查 ， 开展非银行机构影子银行和交叉金融业务专项检查等重点检查工作等 。
此外 ， 银保监会还介绍 ， 研发建设了现场检查分析系统（EAST 系统）、现场检查管理系统、案件（风险）信息管理系统、处罚信息管理系统等 ， 为执法办案项目的有效开展提供了有力工具 。


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