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信托|100亿“信托大亨”被刑拘！中国600亿信托巨头，彻底崩塌( 二 )


安信信托将业绩下滑的主要原因归于资本市场的波动导致其持有的部分金融资产受到损失 ， 和手续费及佣金净收入大幅下降 。
从年报中不难看出 ， 安信信托2018年、2019年业绩下滑的主因系信托业务和固有业务收入的双双下滑 。
此外 ， 安信信托在总结崩盘的原因时表示 ， 受外部环境和监管政策调整的影响 ， 部分信托报酬未能如期收回所致 。
在崩盘期间 ， 安信信托还先后"踩雷"中弘股份、印纪传媒等退市股 ， 导致血本无归 。
安信信托崩盘 ， 最大的地雷引爆
崩盘之下 ， 安信信托的信托产品兑付 ， 才是最大的地雷 。 早在2018年以来 ， 其信托产品便频频曝出逾期 。
其在2019年曾公告 ， 安信信托共计25个未能如期兑付的信托项目 ， 逾期金额高达117亿元 。
从时间上看 ， 上述到期未能如期兑付的信托项目中：
2018年上半年到期 ， 未能兑付的金额约为0.62亿元；
2018年下半年到期 ， 未能兑付的金额约为48.12亿元；
截至5 月 ， 2019年到期未能兑付的信托项目总金额为68.86亿元 。
安信信托表示 ， 兑付问题 ， 主要因宏观经济形势及市场变化等突发性原因 ， 导致部分项目出现了短期流动性困难 。
面对数百亿信托产品的逾期 ， 监管层已经开始行动 。
2020年4月3日 ， 上海银保监局公告 ， 安信信托被罚1400万元 ， 安信信托的前总裁杨晓波则被取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身 。
据银保监局的公告显示 ， 安信信托主要违法违规事项为五项 ， 其中最致命的有以下3项：
2016年7月至2018年4月 ， 部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益；
2016年至2019年 ， 违规将部分信托项目的信托财产挪用于非信托目的的用途；
2016年至2019年 ， 违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务 。
据悉 ， 杨晓波在安信信托工作长达14年 ， 历任财务总监、董事会秘书、风控执行官等职位 ， 2012年11月起担任安信信托总裁 ， 2018年9月意识到风险后 ， 突然辞职 。
另外 ， 据安信信托2019年年报显示 ， 2019年已完成清算的信托项目为43个 ， 清算信托规模237.57亿元 。
安信信托的关键时刻 ， 又"爆雷"
安信信托轰然倒下 ， 让所有人投资信托的人看到：投资有风险 ， 信托投资当然也不例外 。
出于保护普通投资者的目的 ， 监管层将信托投资的门槛设定为100万元 ， 那些具有更强风险识别能力、更强风险承受能力的投资者才能参与信托投资 。
而信托产品因较高的收益率一直备受大客户的追捧 。 2018年发行的集合信托产品平均预期收益率达到了7.94% ， 相较货币基金和银行理财产品 ， 收益优势十分明显 。
不过 ， 自2018年以来 ， 受监管政策收紧 ， 蒙眼狂奔的信托行业暴露出众多风险 。
据中国信托业协会数据显示 ， 在去杠杆的2018年 ， 全国68家信托公司受托资产减少至22.7万亿元 ， 同比下降了13.5% ， 这也是近10年来信托资产规模首次下降 。
信托|100亿“信托大亨”被刑拘！中国600亿信托巨头，彻底崩塌
本文插图

中国信托业协会认为 ， 这主要源于2018年金融"去杠杆、强监管"政策下 ， 银行表外资金加速回表 ， 同时平台公司举债受到限制 ， 企业现金流相对紧张 ， 少数信托公司展业比较激进 ， 导致逾期甚至违约事件增多 。
以房地产类信托为例 ， 作为房地产融资的重要渠道 ， 2018年上半年 ， 房地产信托规模达3268.51亿元 ， 同比上涨57.31% ， 房地产信托占比37.47% ， 居各类信托产品之首 。
而在收益率方面 ， 上半年房地产类信托产品的平均收益率为7.89% ， 亦居各类产品之首 。
由于房地产调控以及资管的穿透式监管 ， 严控资金流向房地产 ， 严控发债规模和渠道 。 房地产信托面临的是 ， 房企现金流相对紧张 ， 对资金需求非常渴望；另一面则是 ， 房地产类信托信的高违约 。


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