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优脉财富汇|高净值人士的幸福人生账户（附案例）


北京联盟_本文原题：高净值人士的幸福人生账户（附案例）
优脉财富汇|高净值人士的幸福人生账户（附案例）
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导言
“YS丰盛人生需求模型”是应松先生总结多年实践 ， 运用NLP的理解层次模型 。 以哈佛大学幸福学理论及马斯洛需求层次理论为指导设计而成的与门面向高净值及超高净值客户的财富管理需求挖掘理解及确认的工作模型 。 本文主要讲述其中的一个关建概念——幸福人生的心理账户 。 内容源自应松先生在“优脉财富汇·家族办公室联盟"系统内培训课程的总结 。
所谓 心理账户 ， 就是人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理 。 不同的心理账户有不同的记账方式和心理运算规则 ， 经常以非预期的方式影响着决策 。 通过运用“心理账户”的概念 ， 把我们人生中重要的事务用“心理账户”做好规划 ， 与款与用 ， 会更好地实现人生目标 。
规划幸福人生的“心理账户”
幸福人生的心理账户包含 幸福生活、生命意义、家族长青3个大账户和下设的12个子账号 。 而把心理账户转变成实际的财富管理账户 ， 这是我们在财富管理工作当中首先要做的 。
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【优脉财富汇|高净值人士的幸福人生账户（附案例）】

（ 对具体规划感兴趣的朋友 ，欢迎来询优脉同事进一步沟通 ， 因为这里面会涉及到系统的财富管理分账户处理 ， 有一整套解决方案 ， 在此暂不展开详述）
当我们把幸福人生三大账户、十二个子账户具体的内容 ， 跟我们自己的人生建立相关性 ， 我们就能知道应该在每个账户里配置多少资产支持 。
从投资管理角度来讲 ， 我们永远都是在做充分的资产分散的组合管理投资 ， 是以资产的保值增值为核心目标的规划 ， 而不是以承担高风险去赚大钱的配置逻辑 。 我们不仅找到了人生当中最重要的需求 ， 还为它们设置了 可持续发展的财富管理架构 ， 且这个架构可以让我们的人生更加幸福快乐 。 所以这也是我们在管理财富当中非常重要的一个点 。
当完成以上工作 ， 如果我们还有很多的资产没有配置 ， 此时我们就完全可以把剩余资产投入下一个财富再创造过程 ， 或者慈善等更大事件上 。
一个亲身经历与您分享
我们具体谈一个比较容易理解的账户 ， 兴趣爱好 。
兴趣爱好是人生中非常重要的东西 。 所以我们应该设一个兴趣爱好的账户 ， 叫 当下快乐的兴趣爱好账户 。 具体如何操作——
首先要去界定个人或者我们家庭成员的个人爱好行为偏好有哪些？比如有的人爱好可能是收集什么物品 ， 有的人爱好可能是干什么事情 ， 具体是什么不重要也没有对错之分 ， 每个人都会有自己的偏好 ， 我们要做的是把这些偏好记录下来 。 接下来更重要的事情是 ， 我们要计算一下 ，为这个偏好每年大约要投入多少资金 。
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举个例子 ， 发生在我和一位客户之间的真实故事 ， 或更能理解 。 我有一次在广州开年会并做了一个公开演讲 ， 这位客户在会后找我沟通 ， “应总 ， 你给我一个建议好吗？我有一笔钱在做股票投资 ， 目前已经跌去本金的百分之四十 。 您觉得股票市场接下来会怎么走？我买的这只股票是可能回弹还是可能继续下跌……”
他问的这个问题其实很难回答 ， “我不是股票投资专家 ， 对于您认知的那只股票 ， 我没有办法能够给你具体意见和建议 。 但是我想问您一个问题 ， 您喜欢炒股票吗？对于目前的这个投资你感受如何？”


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