又现惊天大案！副行长萝卜章狂骗43亿，竟是为了还高利贷！( 三 )
法院认为 ， 本案中 ， 无论有多少家银行参与其中 ， 也不管这个交易链有多长 ， 各节汇票的贴现、转贴现均在一天内完成 ， 待贴现款从出资行汇出 ， 最终汇入开票企业后才实际交付汇票 ， 均符合票据贴现一手交票一手交钱的本质特征 。 本案实质上是由中介人员撮合 ， 采用汇票贴现和转贴现的交易手段 ， 利用倪某的身份假冒民泰银行瓜沥支行名义作直贴行 ， 再通过“过桥行”、出资行转贴现 ， 由出资行实际出资 ， 环环相扣完成使用商业承兑汇票骗取过桥行资金的最终目的 。
法院同时认为 ， 在骗取贷款犯罪中 ， 倪某经中介人员介绍 ， 与出票人通谋 ， 以直贴行的名义参与实施 ， 如没有其假冒瓜沥支行名义作为直贴行参与其中 ， 转贴行与出票人并无直接关系 ， 必然不愿意作为直贴行参与票据贴现 ， 且出票人未能找到直贴行 ， 自然不会签发无资金保障的商业承兑汇票 ， 故倪某在最终骗取银行资金起了重要作用 。
造成损失23亿元
兴业银行损失惨重
在整起案件中 ， 倪某等人共造成多家银行经济损失合计23亿余元 。
其中 ， 兴业银行损失尤其惨重 。 裁判文书显示 ， 该行两家分行合计损失达19亿余元 。
裁判文书显示 ， 倪某等人利用自己控制的空壳公司签发无资金保证的商业承兑汇票骗取银行资金 。 在2015年8月骗取汇票贴现款10.7291亿余元的案件中 ， 至案发前 ， 倪某仅兑付1450万元 。 案发后 ， 向鲁某借款的人陆续归还贴现款1.431亿元 ， 出资行兴业银行莆田分行损失9.424亿元 。
裁判文书网显示 ， 兴业银行莆田分行曾因票据追索权纠纷向多家银行提起了多起诉讼 ， 彼时相关司法机关认为倪某等人因案涉票据贴现被公安机关以涉嫌票据诈骗罪立案侦查 ， 相关侦查程序尚未终结 ， 刑事诉讼程序对民事权益争议的影响有待进一步确定 ， 驳回了兴业银行莆田分行的起诉 。
文章图片
同时 ， 在天津轧一钢铁公司的10亿元票据案中 ， 中国民生银行宁波分行将该10亿元商业承兑汇票转卖给兴业银行成都分行 。 案发前 ， 天津轧一钢铁公司仅偿付5000万元 ， 造成兴业银行成都分行损失9.5亿元 。 案发后 ， 兴业银行成都分行对前手银行提起民事诉讼 。 倪某票据诈骗案的一审判决书显示 ， 兴业银行方面胜诉后申请法院强制执行 ， 后将全部债权转让给宁波金融资产管理股份有限公司 。
基金报读者都在看：
A股最后3分钟！惊人一幕又发生了
华为被美国"封杀" ， 苹果趁机大降价！打8折 ， 最高直降近2000 ， 你会买吗？
“主动退市第一股”重返A股！近5万股民"嗨了"
刚刚 ， 死亡10万+！特朗普"一语成谶"
编辑：舰长
“中国基金报：报道基金关注的一切
文章图片
Chinafundnews
长按识别二维码 ， 关注中国基金报
版权声明：
《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著作权 ， 未经授权禁止转载 ， 否则将追究法律责任 。
授权转载合作联系人：于先生（电话：0755-82468670）
万水千山总是情 ， 点个 “在看” 行不行！！！
推荐阅读
![[数码小王]Pro有点像，还是双打孔曲面屏！荣耀30 Pro真机曝光，跟华为P40](https://imgcdn.toutiaoyule.com/20200328/20200328061128829913a_t.jpeg)
- 女出租车司机被抢劫焚烧抛尸！河北警方破获20年前大案！
- 惊天黑料！特朗普被曝性侵13岁女孩，花钱封口，黑客爆料后美国网民炸锅了
- 郝平《三叉戟》开播 陈建斌董勇郝平热血合体破大案
- 又现“跪脖锁喉”！西雅图警察逮捕示威者时跪脖戴手铐，被旁边同事用力推开
- 又现奇葩证明，警方怒怼高校
- 燕窝广州海关破获亿元走私燕窝大案
- 陈建斌《三叉戟》将播 陈建斌董勇郝平“老炮”组合破大案
- 50多人被抓，2亿元大案！全国首次，制售假包一条龙查处！
- 湖南安仁:办理首例重大案件侦查终结前讯问合法性核查案件
- 「吉林破获非法狩猎大案」吉林破获非法狩猎大案 收缴13410件野生动物死体及制品