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「昵称可以吃」这些指标可以告诉我们这只基金值不值得买？


很多投资者在选择基金时都是漫无目的的 ， 不知道应该如何选择判断 ， 反正能抓到哪只算哪只就行了 。
那么怎样在一堆同类基金中扒拉出最优秀的那只 ， 今天我们就从几个选基指标来告诉大家如何选择基金 。
还记得之前我们说过了基金组合和投资策略 。 在股债基金的组合中 ， 采用动态平衡策略 ， 选择若干只股基和债基 ， 根据指数的近5年PE百分位来计算当前应该持有的股票和债券比例 。 持有的债券比例等于PE百分位 ， 剩下的则是股票比例 。 比如当PE百分位为10%时 ， 就持有10%的债券和90%的股票 。
在二八轮动策略中 ， 选择三个投资标的 ， 即沪深300指数基金 ， 中证500指数基金和国债指数基金 。 通过比较沪深300和中证500在当日收盘数据与20个交易日前的收盘数据后 ， 选择两个指数中涨幅较高的那只基金买入 ， 如果大、小盘股票都表现不佳则卖掉股票基金 ， 转投风险较小的国债产品 。
但是在进行这些策略之前我们如何才能从众多的同类基金中选出一个业绩优秀的基金呢？
我们打开基金市场就会发现 ， 常见的沪深300指数基金和中证500指数基金 ， 在市场中就分别有108只跟踪的基金和91只跟踪的基金 。
「昵称可以吃」这些指标可以告诉我们这只基金值不值得买？
本文插图

在数目繁多的基金中 ， 我们需要借助几个指标来一一筛选 。 首先我们需要输入确定的基金类型 ， 比如股票基金、混合基金、债券基金、货币基金等等 ， 然后决定基金组合 ， 比如组合中是采用宽基还是窄基 ， 最后才是进入基金平台进行挑选 。
在输入基金名称后 ， 我们可以根据业绩先来筛一遍 ， 过滤掉那些在同类基金中排名垫底的基金 。
基金的业绩由三个部分组成：单位净值 ， 累计净值 ， 净值增长率 。
单位净值：每份基金单位的净资产价值 ， 也就是当前的基金价格；
累计净值：基金单位净值与基金成立以来累计分红派息之和；
净值增长率：基金在某一段时期内资产净值的增长率 ， 用来评估基金在某一期间内的业绩表现 。
如果你想知道每个交易日的基金净值和涨幅 ， 点击“历史净值”就可以了 。
基金的业绩通常分为近1月、近3月、近6月、近1年、近2年、近3年、近5年、今年来和成立来的业绩走势 。 在基金业绩选择中 ， 我们常见就像4433选基法 ， 比较某只基金短期和长期的业绩 。
第一个4： 选择近1年业绩排名在同类基金中排前1/4的基金；
第二个4： 选择近2年、近3年、近5年、今年来业绩排名在同类基金中排前1/4的基金；
【「昵称可以吃」这些指标可以告诉我们这只基金值不值得买？】第一个3： 选择近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金；
第二个3： 选择近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金 。
通过这个方法筛选完就不会剩下多少只基金了 ， 我们随机选择了医药生物基金进行4433选基法筛选 ， 共找出了33只符合的基金 ， 可以看出这33只基金几乎就是医药生物基金中的佼佼者了 ， 无论是短期业绩还是长期业绩 。
「昵称可以吃」这些指标可以告诉我们这只基金值不值得买？
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不过筛选完后 ， 我们还需要进行一轮筛选 ， 确定基金的稳定性和长期基金带来的收益情况 。
如何知道基金是否表现的出类拔萃呢？这里有两只指标判断：一个是业绩比较基准 ， 另一个是同类平均收益率 。
只有在比较中才能体现基金的成绩 ， 我们之前就说过基金的业绩比较基准相当于基金的“及格线” ， 它既反映了基金的相对回报 ， 同时也体现了基金的真实业绩水平 。 就像医药基金的业绩在今年虽然大多都取得了正收益 ， 但至少也要强于及格线才能有投资的意义 。 同样其收益率至少不能低于同类平均收益率 ， 如果低于同类收益率 ， 那么还是“另谋高就”吧 。


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