「信用保险」紧急通知！进口企业注意，警惕该国贸易欺诈 附方案
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据Mike外贸说获悉 ， 近日 ， 中国驻荷兰大使馆接到多起中国企业遭遇国际贸易欺诈而寻求帮助的请求 。 结合企业反映的主要问题 ， 在征求律所、银行、贸易商等业内人士意见的基础上 ， 整理出以下风险提示 。
请注意 ， 本提示只具有一般参考意义 ， 具体个案请寻求专业法律帮助 。
01树立风险意识
企业被骗的主要原因之一是缺乏风险意识 。 例如有的国内采购商通过电子商务平台寻找海外供货商 ， 仅看到电子商务平台上对某供货商的评价不错就轻信对方 ， 在未做尽职调查的情况下支付订金 ， 结果受骗 。 在一个案例中 ， 中国企业急于购买3M口罩 ， 通过B2B网站找到一家在荷兰注册、公司名称中带有3M字样的公司 ， 未调查清楚公司背景就支付订金 ， 结果被骗 。
建议企业加强风险意识 ， 提高自我保护能力 。 不要因为是老客户就掉以轻心 。 在一起案件中 ， 受害企业的邮箱被盗 。 骗子模仿老客户的邮箱创建了一个新邮箱,只是调整了邮件地址中个别字母的位置 ， 乍看上去与老客户的邮件地址一样 。 骗子用这个做过手脚的邮箱给受害企业发来支付指令 ， 受害企业未仔细核对就汇款 ， 酿成损失 。 建议企业给老客户的邮箱重新命名 ， 如果发生上述手法的诈骗企图 ， 收件人就会看到一个陌生的地址 ， 引起警觉 。
02做好尽职调查
作好尽职调查、了解交易对象是预防贸易欺诈的重要手段 。 据了解 ， 欧美国际贸易企业通常以付费方式通过第三方做尽职调查 ， 很多企业还会购买出口信用保险防范风险 。 与之相比 ， 中国企业对尽职调查重视不够 ， 愿意付费做尽职调查的企业不多 。
03
荷兰企业调查渠道
▼荷兰官方渠道
荷兰商会（KVK）是荷兰唯一受理企业注册的机构 ， 类似于中国的工商局 。 可在其网站（http://www.kvk.nl/zoeken/）免费查询企业名称、地址、注册号等基本信息 ， 并可付费查询企业简况、注册证书和财务报表等具体信息 。
如无法通过企业名称或地址查询到相关注册信息 ， 或企业注册的经营范围不包括相关产品进出口业务 ， 需提高警惕 。
▼中国官方渠道
1.中国出口信用保险公司（简称中国信保） 。 中国信保是由国家出资设立、支持中国对外经济贸易发展与合作、具有独立法人地位的国有政策性保险公司 ， 是中国唯一承办政策性出口信用保险业务的金融机构 。 中国信保可为用户提供资信调查服务 。 资信报告是在深入分析企业经营发展和财务状况基础上 ， 结合企业高管等基本信息 ， 对其进行资信评估 ， 以期向客户提供企业全面、准确的综合信用信息 ， 帮助客户核实企业合法身份、信用情况、交易情况 ， 以及帮助客户在交易活动中做出有效判断 ， 防范信用风险 。 可通过发送邮件到sinorating@sinosure.com.cn 了解有关信息 。
2.中国检验认证（集团）有限公司（简称中检集团） 。 中检集团是经国务院批准成立 ， 在国家工商总局登记注册 ， 迄今为止唯一的带“中国”字头以“检验、鉴定、认证、测试”为主业的跨国检验认证机构 。 中检集团欧洲公司提供有关企业资质、信用的查询服务,可通过发送邮件到shenhy@cciceu.com 了解有关信息 。
▼商业渠道
荷兰本地也有提供企业资信调查服务的公司 ， 包括但不限于以下几家：
https://www.creditsafe.com/gb/en.html?sp=true
https://www.bvdinfo.com/zh-cn/solutions-for-your-role/supplier-risk-management-and-procurement
【「信用保险」紧急通知！进口企业注意，警惕该国贸易欺诈 附方案】https://www.graydon.nl/
https://drimble.nl/
▼其他渠道
可通过以下渠道侧面了解交易对象的有关信息：
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