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#支付圈#累计罚没4619万元，3月银行罚单梳理：168张罚单


#支付圈#累计罚没4619万元，3月银行罚单梳理：168张罚单
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据不完全统计 ， 截至31日下午7点 ， 银保监会及各级银保监局于3月份对52家银行及个人开出168张罚单 ， 累计罚没4619.45万元 。
按银行类型来看 ， 国有大行及农商行为3月领罚主力军 。 据统计 ， 国有大行领46张罚单 ， 累计被罚1330万 ， 罚单数量居首 。 农商行领44张罚单 ， 合计罚款1784万元 ， 罚款数额居首 。 此外政策性银行、股份制银行、城商行、村镇银行及农信社分别领了4张、20张、10张、20张、12张罚单 。
具体到银行而言 ， 某国有大行领34张罚单 ， 罚款总计615万元 ， 其罚单数量和罚款总额均居3月被罚银行首位 。
3月份单张罚款数额最高的罚单则由某农商行领取 ， 为330万元 。 据悉 ， 该农商行因7宗违法行为 ， 被北京银保监局被责令改正 ， 并领取了两张罚款数额分别为330万元及220万的罚单 ， 合计被罚550万 。 处罚信息显示 ， 该农商行被罚缘由包括：存在违规审批、发放贷款;贷款资金被挪用;违规开展票据业务;违规开展债券代持业务;违规办理信托资金代理收付业务;理财业务严重违反审慎经营规则等 。
银保监会发布的行政处罚信息 ， 3月银行被罚的主要缘由为：贷前贷后管理不到位、贷款资金被挪用等信贷业务违规 ， 严重违反审慎经营规则等 。
同时 ， “涉房”业务仍是监管重点 。 据不完全统计 ， 3月共有6家银行因“涉房”业务领9张罚单 ， 其中农商行占比过半 ， 为处罚重灾区 。 具体看来 ， 3家农商行领走6张罚单 ， 剩余由1家国有大行、1家城商行以及1家村镇银行各领一张 。
值得注意的是 ， 上述3家农商行因涉房业务违规所领取得罚单数额均超百万 。 据银保监会披露 ， 3月2日 ， 前文提及的农商行所领到的220万罚单 ， 被罚案由之一即为部分个贷业务违反北京市差别化住房信贷政策;3月5日 ， 又一农商行存在个人住房按揭贷款严重不审慎等违法行为被罚205万元;同日 ， 另一农商行因信贷资金流入房地产市场等原因被监管机构罚款180万元 。
除去频繁领取罚单外 ， 在3月被处罚的银行从业人员中 ， 也频频出现农商行的身影 。
据统计 ， 3月份 ， 被终身禁止从事银行业工作的3名相关责任人中 ， 包括1名农商行工作人员 。 被禁止终身从事银行业工作的人员主要涉及贪污资金、骗取客户贷款用于网络赌博、违规对外担保、违规使用印章及用印登记不规范等违法行为 。 而在被禁止从事银行业工作或两年、或三年、或十年不等7名相关负责人中 ， 农商行占据其中4名 。
此外 ， 另有11名银行工作人员被取消高级管理人员任职资格1到8年不等 。 主要原因为对违法违规开展贷前调查、违规发放贷款、严重违反审慎经营规则等违法违规行为负有领导责任或直接责任 。
【#支付圈#累计罚没4619万元，3月银行罚单梳理：168张罚单】来源：财经网金融


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