银行卡贩卖黑产链条调查：农村青年、大学生被盯上( 四 )

2020-01-07

　　一位警方内部人士则向新京报采访人员分析，银行卡的非法买卖活动多在网络上进行，是银行卡贩卖屡禁不止的重要原因。“贴吧、论坛、微博以及各种各样的社交平台都存在这种信息，他们没有固定办公地点，也不可能和顾客当面交易，这对案件侦破来说是一个不小的挑战。”

　　广强律师事务所律师曾杰表示，从法律风险来看，提供自己的银行卡给他人使用，如果主观上明知他人用于非法买卖外汇、诈骗等行为就有可能构成共犯。如果主观上不明知他人使用银行卡的用途，那造成的后果可能就是个人的征信会受到影响，给生活造成不必要的麻烦，甚至引发一些诉讼风险。

　　中闻律师事务所合伙人李亚认为，银行卡被倒卖用来从事诈骗、洗钱、逃税、网络赌博、虚假刷信誉等非法活动，给银行卡所有人带来法律风险。倒卖银行卡的行为，违反了《银行卡业务管理办法》中关于银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借的相关规定，违反该规定的发卡银行应当责令其改正并加以处罚。为倒卖者提供原始材料的用户，也可能构成犯罪分子的帮助犯。因此，对于涉及个人信息的银行卡等，应妥善保管，绝不轻易外借他人，更不能因蝇头小利而出售。一旦卡片丢失，应及时挂失补办，不给犯罪分子可乘之机。

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