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试行 单用途商业预付卡管理办法2021——单用途商业预付卡需要交多少保证金?( 三 )


（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；
（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上 。
商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布 。第五条　商务部负责全国单用途卡行业管理工作 。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作 。第六条　单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用 。第二章　备案第七条　发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：
（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；
（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；
（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案 。第八条　发卡企业应向备案机关提交下列材料：
（一）《单用途卡发卡企业备案表》；
（二）《企业法人营业执照》（副本）复印件；
（三）组织机构代码证复印件；
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件 。
《单用途卡发卡企业备案表》可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（www.mofcom.gov.cn）下载（格式见附件2） 。第九条　规模发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
（一）经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
（三）单用途卡业务、资金管理制度；
（四）单用途卡购卡章程、协议；
（五）资金存管账户信息和资金存管协议 。第十条　集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
（一）经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
（三）单用途卡业务、资金管理制度；
（四）单用途卡购卡章程、协议；
（五）资金存管账户信息和资金存管协议；
（六）与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
（七）集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明 。第十一条　备案机关对已备案的发卡企业予以编号，并在商务部和备案机关指定的媒体上公告，提供公众查询服务 。第十二条　备案事项发生变更、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时，发卡企业应在变化之日起15个工作日内向备案机关办理变更、注销手续 。第三章　发行与服务第十三条　企业可发行记名卡和不记名卡，记名卡可挂失 。
发卡企业应在实体卡卡面上记载发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等 。集团发卡企业还应标明集团名称，品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标 。虚拟卡也应记载上述信息 。已备案的发卡企业可标明备案编号 。
Q6：单用途商业预付卡备案流程法律分析：1、《单用途商业预付卡发卡企业备案表》；2、统一社会信用代码证；3、经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业、规模发卡企业除外；4、实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；5、单用途商业预付卡业务、资金管理制度；6、单用途商业预付卡购卡章程、协议7、资金存管账户信息和资金存管协议；单用途预付卡是商业预付卡的一种，它是由商业企业发行，只在本企业或同一品牌连锁商业企业购买商品或服务用的一种预付卡 。商业预付卡以预付和非金融主体发行为典型特征，按发卡人不同可划分为两类：一类是专营发卡机构发行，可跨地区、跨行业、跨法人使用的多用途预付卡；另一类就是商业企业发行，只在本企业或同一品牌连锁商业企业购买商品、服务的单用途预付卡 。
法律依据：《单用途商业预付卡管理办法》 第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案 。


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