权利的镜像：史上最大规模刺激政策到最大乌龙，谁来监管权利的金字塔？ _生活百科

来源：澳洲财经见闻
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最不平凡的一年
令人发指的错账
脸蛋儿打得啪啪响
继续发酵
权利的镜像
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最不平凡的一年
2020年的踉跄开端就注定这一年必不平凡：从澳洲百年一遇的巨型山火到席卷全球的致命瘟疫。这些灾难在造成大量死亡的同时，也几乎让经济彻底停摆。
为了应对这场突如其来的浩劫，澳大利亚政府先后推出了多个史无前例的重量级政策，包括央行（RBA）将利率降至有史以来最低点（0.25%）、启动第一个量化宽松政策（QE）、以及联邦政府总值3200亿澳币的各类刺激政策。
但是，随之而来的还有澳洲财政部的“史上最大乌龙”——岗位保留津贴出现误差高达600亿澳币。巧合的是，在这个巨型乌龙发生前，联邦政府刚刚对一些列金融企业进行了调查，并对这些企业的过失进行了巨额处罚。
2
令人发指的错账
西太银行事件
2019年11月20日，正当澳洲股市大盘冲击7000点大关时，澳大利亚第二大银行西太银行（Westpac）忽然遭到澳洲交易报告分析中心（AUSTRAC）爆出大规模涉嫌参与跨国洗钱案。

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AUSTRAC调查称，西太银行在过去的5年内由于监管不力，导致出现高达2,300万次的违规国际汇款。而这些从2013年11月到2018年9月之间出现的违规汇款总额竟然高达110亿澳币。
另外，AUSTRAC首席主管妮可·罗思（Nicole Rose）还表示：“西太银行未能将合作银行的转账记录及时递交给AUSTRAC……而结果就是西太银行未能对国际客户（指境外收款及汇款者）的背景进行彻底调查。”
罗思在面对采访人员采访时还强调，西太银行的失职行为会导致以东南亚地区为主的儿童遭到性剥削（Child Exploitation）在内的恶行。而按照法律规定，每次违规转账的罚款额度为210澳币，但是当次数过多时，将采取定额罚款。
涉案金额如此巨大，违规次数如此之高，消息一出，西太银行股价应声下挫近8% 。
西太银行首席执行官布莱恩·哈泽尔（Brian Hartzer）和董事会主席林西·马克思泰德（Lindsay Maxsted），以及一批骨干高管先后辞职。

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西太银行前CEO布莱恩·哈泽尔（Brian Hartzer）在媒体包围下离开公司
该事件不断发酵，吓得澳大利亚国民银行（NAB）立刻向相关机构“自首”，并表示“在内部系统中也发现漏洞，这些未被及时补救的漏洞可能违反反恐洗钱法案（AML/CTF），并且因为数量庞大，可能导致经济处罚。”
联邦银行事件
西太银行大规模违规事件并非没有前车之鉴，2012年的全澳最大银行——联邦银行（CBA）洗钱案几乎就是印着一个模子做出来的。
2012年，澳洲联邦银行推出了一种名为“智能自动柜员机”（Intelligent Deposit Machine，或IDM）的新型ATM 。与传统ATM设备相比，IDM允许使用者在匿名的情况下每次存入200张纸币，并且每天不设存款次数上限。
换句话说，每一个使用者（包括非联邦银行客户）都可以在不暴露个人信息的情况下每次存入20,000澳币现金，并且在理论上可以无限存款（无限次使用）。

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智能柜员机的另一个功能更加诱人——通过IDM存入的现金可以即时到账，并且到账后又支持及时转账。
IDM设备的普及在减少了联邦银行人工柜员成本的同时，也带来了巨大的现金流量。据统计，仅在2016年5月和6月两个月，IDM就为联邦银行带来了17亿澳币的现金。
但是狂欢过后的代价是惨痛的。
2017年8月3日，澳洲交易报告分析中心（AUSTRAC）正式起诉联邦银行，指控称：
联邦银行违反《澳大利亚反恐及反洗钱法案》（ATM/CTF）高达53,700次；
联邦银行在推出IDM存款机时并未对该设备进行风险评估；
联邦银行在3年时间内未对近778,370个可疑账户进行监测；
联邦银行没有汇报53,506次单次存款超过10,000澳币的行为；
涉案总金额高达7,700万澳币
铁证如山，联邦银行无口反驳。在经历了漫长的调查及听证会后，联邦银行最终以破纪录的7亿澳币罚款将此案“私了” 。
3
脸蛋儿打得啪啪响
Robodebt丑闻
造化弄人，在义正言辞地惩戒了贪婪的四大银行之后，联邦政府却同样被曝出“因系统漏洞而导致大规模错账”，而这就是近日在不断重新发酵的Robodebt丑闻。