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香港的私人银行家，每天到底在忙什么？ 私人银行家


香港的私人银行家，每天到底在忙什么？ 私人银行家

文章插图
私人银行家(香港的私人银行家，他们每天都在忙些什么？)
照片由Glenn Carstens-Peters在Unsplash上拍摄
1.
目前，私人银行业务在亚洲发展迅速，因此私人银行家已经成为一个非常有吸引力的群体 。
有人羡慕他们能进入顶级的生活圈子，也有人觉得很难被“召唤” 。
那么，私人信息资源网络银行家每天都在忙些什么呢？
香港作为老牌财富管理中心，私人银行家无疑具有典型意义 。让我们看看他们都学到了什么 。
2.
伊芙琳是香港一家外资金融机构的私人银行家 。该机构有2000名员工，近500名私人银行家，其中一半在香港办公室工作 。伊芙琳之前曾与香港媒体分享过她的作品 。
她开始每天看新闻，这是必要的选项 。不看新闻，这种私人银行家在香港混不下去 。当然新闻的选择也是很有讲究的 。过于本土化和小规模的媒体自然是看不到的，高端的国外财经媒体是首选 。
看新闻的一个好处是睁大眼睛，另一个好处是时刻关注与客户相关的信息，这样与客户的沟通会顺畅很多 。尤其要关注与他们投资组合相关的最新信息，千万不要在不了解的情况下提问 。
伊芙琳主要负责开发客户，她自然有办法接触到高净值客户 。她分享的秘诀之一就是要多关注产经新闻，收集最新的企业新闻有助于有的放矢 。
有志者事竟成 。热爱新闻的人，最终可能会在某个意想不到的地方，得到意想不到却又合理的回报 。这对她来说是一次很棒的经历 。
照片由Adeolu Eletu在Unsplash上拍摄
3.
除了愿意努力提高视力，Evelyn分享的另一个秘诀很常见:努力 。
在香港，电子邮件是工作场所的常见规则之一 。职场上大大小小的人都喜欢发邮件，但她并不满足于此，时不时会采用“老办法” 。
她试着手写信件，并与一家公司的董事长取得了联系 。亲笔信可以凸显诚意，更容易获得面试机会 。而且这种方法很独特，更容易打动人 。当然，字不能丑 。
除了这种“老式方法”，努力工作的年轻一代私人银行家可能主要依靠脸书等社交媒体工具来接触潜在客户 。最夸张的例子是，有些人甚至通过讣告寻找线索 。
在获得面试机会后，私人银行家们不得不靠金口玉言说服对方将其资产委托给自己管理 。对伊芙琳来说，成功之道就是努力——尽量提前做好功课，了解潜在客户的资产、行业的发展，对金融产品了如指掌 。
例如，客户是出口商 。在伊芙琳遇到他之前，她熟悉出口数据和相关产品 。没有一个人是全能的，也不可能什么都懂 。但是，只要一个人足够努力，掌握基本信息应该不难 。
除此之外，谈吐和举止也很重要 。通过多年的努力，这些因素可能会在不经意间打动客户 。
照片由Tim Gouw在Unsplash上拍摄
4.
伊芙琳还提到，即使有说有笑，私人银行家真正赢得客户的信任一直是个难点 。她总结说，有两种方法可以接触不同的人 。
1.做一个“倾听者” 。创业多年的企业家，往往有自己的投资方式(当然不一定对，但在某个层面上，是有独到之处的) 。和他们交流投资问题时，这些人会觉得“你懂什么” 。这时候，最重要的是做好“倾听者”，倾听他的观点，尊重他的意见，适时给予“增量信息” 。
在这方面，女性私人银行家更有优势 。除了更善于倾听，他们更容易敞开心扉 。有业内人士称，这是东亚女性私人银行家居多的重要原因 。
2.做一个“顾问” 。那些继承财富的富二代、富三代，往往没有强大的动力去掌控一切 。他们更需要的是优秀的建议和“帮我搞定”的能力 。对于这些客户，私人银行家需要做超级“顾问”，在见客户之前要做很多功课，这当然考验他们的专业技能 。
外界的刻板印象通常认为，私人银行家可能会被迫与富有的客户相处 。伊芙琳指出，虽然以前业内有“多喝一杯就多赚一百万”的说法，但随着时代的发展，更多的客户反而注重保健，他们不喝太多酒，也不喜欢熬夜 。
还有一些西化的客户，信息资源网会对体育和慈善活动感兴趣 。那么私人银行家可以考虑陪他们一起行动，比如爬山 。如果你有兴趣，不妨和他们一起去 。
至于未来私人银行家的能力，伊夫林认为我们不应该止步于资产管理 。要以客户的家庭成员为重点，同时要熟悉经济、历史等对综合素质要求较高的话题 。这不是一个毕业生可以立即投入的职业 。


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