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老人|浦发银行南京分行阻止多起问题汇款，避免老人上当

工作人员稳定住客户情绪后采取了报警措施 ， 警察抵达支行后 ， 向老人现场科普各类诈骗案件并对其进行教育 ， 老人的理财经理还发送了防范电信诈骗的文章以防老人再次上当 ， 并安抚老人情绪 ， 成功地阻止了该客户被诈骗款项汇出 。首先老人声称其在网上刚认识一个“朋友” ， 这位“朋友”称自己在叙利亚工作 ， 寄了几万美元到老人处请她代为保管 ， 但是被海关扣留 ， 需要支付一笔2万元的保释金给海关 。 在场工作人员初步判断老人可能陷入了一场骗局 ， 运营主管和在场的工作人员当即劝说老人报警 ， 老人迟迟不肯 ， 在运营主管询问老人原因时才得知 ， 老人已将自己的住址告诉对方 ， 担心报警后对方会打击报复 。
工作人员稳定住客户情绪后采取了报警措施 ， 警察抵达支行后 ， 向老人现场科普各类诈骗案件并对其进行教育 ， 老人的理财经理还发送了防范电信诈骗的文章以防老人再次上当 ， 并安抚老人情绪 ， 成功地阻止了该客户被诈骗款项汇出 。
【老人|浦发银行南京分行阻止多起问题汇款，避免老人上当】警惕性高 ， 堵截“杀猪盘”
5月19日上午 ， 一位老人来到浦发银行丹阳支行柜面 ， 要求办理汇款业务 ， 金额3.3万元 。 工作人员简单询问了汇款用途和收款人信息后发现 ， 老人家对汇款的实际用途并不明确 。 他表示是其女儿让他汇钱并说是这一笔保证金 ， 汇完后对方会返还其60万元 ， 但具体情况女儿不愿透露 ， 且多次询问后女儿直接发了脾气 。 客户内心里是怀疑此次汇款的用途的 ， 但经不起女儿的哀求 ， 故前来银行咨询 。 鉴于近期全行对电信诈骗相关案例的学习与宣传培训 ， 工作人员初步判断该笔汇款非正常用途 ， 疑似电信诈骗 ， 故建议其立即报警 。 网点会计主管立即帮助该客户与丹阳市公安局反诈中心进行联系 ， 将老人的情况简明扼要地告知反诈中心后立马得到了支持 ， 丹阳市公安局反诈中心火速出警 ， 在经过2小时的审查工作后 ， 终于成功堵截了一笔电信诈骗业务 ， 为客户挽回损失33000元 。
原来老人的女儿陷入的是一场典型的“杀猪盘”诈骗案 ， 这是一种新型网络诈骗方式 ， “杀猪盘”代客理财诈骗一般都满足四特征：“非法性”“利诱性”“不特定性”“隐蔽性” 。 一般来说 ， 犯罪分子为蛊惑群众投入资金 ， 往往采取以下手段：
1.“养” ， 犯罪分子通过前期电话筛选出目标客户 ， 拉入聊天群中 ， 聊天群充斥着稳定好赚的氛围 ， 一次诈骗会持续一个月甚至几个月的周期 。
2.“套” ， 犯罪分子先诱导客户先投入小额的资金进行试盘 ， 一般这种情况 ， 客户先期都会有所获益 ， 从而打消疑虑 ， 获得信任 。
3.“杀” ， 当客户充分信任之后 ， 便诱导客户投入大额资金 ， 一旦成功 ， 聊天群即解散 ， 微信拉黑 ， 从此了无踪迹 ， 血本无归 。
浦发银行这次堵截的案例中 ， 受骗人是老人的女儿 ， 老人应自己女儿的要求前来汇款 ， 隐蔽性更强 ， 堵截难度更大 ， 这些变化都对银行员工的鉴别能力提出了更高的要求 。
浦发银行提醒：擦亮眼睛做到“二不”
“杀猪盘”代客理财诈骗具有很强的隐蔽性 ， 有时会为了一个客户而持续很长时间 ， 诈骗分子分工明确 ， 甚至以相亲等方式取得客户信任 。 因此 ， 浦发银行提醒广大群众擦亮眼睛 ， 做到以下“二不”：
一不轻信不明身份的机构或个人 。 对于主动找上门的陌生人一定提高警惕 ， 一旦涉及投资、理财、炒股、期货、数字币等一律不要轻信 ， 守住“钱袋子” 。
二不受高收益诱惑而冲动投资 。 对于高额收益提高警惕 ， 天上掉馅饼往往也是陷阱 ， 收益越高风险越高 ， 越是绝对安全越危险 ， 切勿贪小便宜吃大亏 。
当前犯罪手段层出不穷 ， 手段越来越高明和隐蔽 ， 无论如何伪装 ， 只要我们擦亮眼睛、不轻信、不转账 ， 投资理财找专业的银行等机构 ， 就能很好守住“钱袋子” 。
浦发银行南京分行积极响应人民银行、银保监会的号召 ， 大力开展金融知识普及工作 。 浦发青年员工精心打造“平安金融”青年志愿者服务队 ， 积极开展“三进”活动 ， 进校园、进社区 ， 进企业 。 为帮助老年人更好跨越数字鸿沟 ， 南京分行切实履行“六个一”承诺：保留一个现金服务窗口 ， 完善一套便民助民设施 ， 畅通一条咨询绿色通道 ， 组建一支志愿服务队伍 ， 定制一节适老金融课堂 ， 构建一片尊老公益区域 。 以实际行动增强公众金融知识水平和反欺诈意识 ， 为营造健康和谐的金融环境作出新的贡献 。


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