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上海警方全链条捣毁诈骗团伙：涉案金额6.3亿元 被害人超1万余名


上海警方全链条捣毁诈骗团伙：涉案金额6.3亿元 被害人超1万余名
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警方全链条捣毁一跨省新型利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙 ， 抓获团伙成员86人 ， 涉案金额6.3亿元 。上海警方供图
中新网上海8月19日电 (采访人员 李姝徵)采访人员19日从上海警方获悉 ， 近日 ， 警方全链条捣毁一跨省新型利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙 ， 抓获团伙成员86人 ， 涉案金额6.3亿元(人民币 ， 下同) 。
2021年5月下旬 ， 上海奉贤警方发现 ， 辖区内有民众办理“低息无抵押”网上贷款后 ， 不仅未能减轻债务负担 ， 反而陷入高息陷阱 ， 深受其害 。

上海警方全链条捣毁诈骗团伙：涉案金额6.3亿元 被害人超1万余名
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7月22日上午 ， 各抓捕小组在当地警方的配合下开展集中收网行动 ， 一举抓获团伙成员86人 。上海警方供图
奉贤分局刑侦支队就此情况展开调查后发现 ， 名为“爱疯”“爱吧”等多个网络贷款APP平台以“为被害人办理短期无抵押贷款”为诱饵 ， 采用以“收取高额服务费”“软暴力”讨债以及“借新还旧”(即诱骗被害人在该犯罪团伙控制下的其他借贷平台进行借新还旧)等方式使被害人不断筑高债台 ， 并逐步侵吞被害人财产 ， 使其陷入犯罪分子精心设计的诈骗套路 。
民警通过对催款微信账号及催款内容进行分析 ， 逐步梳理出由郑某、杨某苗等人为首组成的APP运营团伙 。 同时发现 ， 郑某的上家为江苏省的一家科技公司 ， 该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某苗等人使用 ， 该科技公司法人代表为男子顾某龙 。 通过梳理涉案APP的资金去向 ， 警方掌握了该团伙涉及的41个银行账户 ， 并挖出一个以晏某、赵某为首的为涉案APP提供资金结算服务的团伙 。
至此 ， 一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条“网络借贷”诈骗犯罪团伙浮出水面：即以顾某龙为首的“平台开发团伙”开发了多款网络贷款APP后 ， 寻找以郑某、杨某苗等为首的“贷款运营团伙”进行网上推销 ， 寻找目标诱骗其安装APP进行贷款 。 同时 ， 顾某龙又寻找晏某、赵某等人为首的“支付结算团伙”进行资金转移及结算 ， 以实现规模化结算资金及快速转移资金 。

上海警方全链条捣毁诈骗团伙：涉案金额6.3亿元 被害人超1万余名
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上海警方表示 ， 自2020年4月起 ， 该团伙成员开始作案 ， 至案发前 ， 涉案金额已达6.3亿元 。上海警方供图
查明整个犯罪网络后 ， 专案组兵分五路赶赴中国多地实施抓捕 。 7月22日上午 ， 各抓捕小组在当地警方的配合下开展集中收网行动 ， 一举抓获团伙成员86人 。
警方进一步查明 ， 该犯罪团伙的作案过程全部在网上远程操作实施 。 郑某、杨某苗等人先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人 ， 实际以收取高额“服务费”的方式进行放贷 。 一旦被害人无法如约偿还 ， 便通过“借新还旧”及引导收取展期费(延长归还时间的手续费)等方式进一步垒高债务 ， 并通过电话轰炸、滋扰辱骂等“软暴力”索债方式施压 ， 迫使被害人偿还借款 。
据警方表示 ， 很多被害人在安装APP时就已授信获取通讯录信息及被收取了高额“服务费” ， 被害人实际拿到钱款往往仅为所申请款额的六至七成左右 ， 却又被要求短期内全额还款 。 而当被害人偿还不出时 ， 又会被收取每天20%的展期费 ， 这一点被害人事先并不被告知 。 同时 ， 被害人又会收到更多贷款APP推送 ， 在犯罪团伙以通讯录轰炸等软暴力手段进行催收的压力下 ， 被害人难免继续在新平台上办理贷款 ， 债务就这样被不断垒高 。
警方表示 ， 这些贷款APP均掌控在犯罪团伙手中 。 为了确保放贷后的收款成功率 ， 该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式 ， 筛选出征信较好 ， 有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利 。

上海警方全链条捣毁诈骗团伙：涉案金额6.3亿元 被害人超1万余名
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目前86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪 ， 均已被依法采取刑事强制措施 。上海警方供图
上海警方表示 ， 自2020年4月起 ， 该团伙成员开始作案 ， 至案发前 ， 涉案金额已达6.3亿元 。 专案组现已查证到中国各地被害人1万余名 ， 由该团伙开发的23个网贷APP平台均已被关闭 。


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