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上海打造金融科技高地，推进筹建国家级金融科技发展研究中心( 二 )


金融科技监管需把握有效性
在不少业内人士看来 ， 金融科技发展过程中 ， 离不开有效的金融监管 。 论坛上 ， 多位与会者就金融科技的监管发表了看法 。 全国政协委员、上海交通大学上海高级金融学院执行理事屠光绍称 ， 目前市场十分关注关于金融科技公司的监管 ， “从金融科技到金融科技公司 ， 这表明我们对金融科技的认识已经从业务层面到主体层面 ， 认识在深化 。 ”
屠光绍表示 ， 整体而言 ， 对金融科技公司关键是要做出有效性、适当性的监管 。 因为监管的核心在于有效性 ， 如果监管有效性不够 ， 将会阻碍金融科技的发展 ， 影响金融科技所带来的金融业务和金融服务的创新 ， 甚至会引发市场风险 。
中国金融研究院副院长李峰近日在接受第一财经采访时也提到 ， 目前上海的金融科技监管体系有待进一步完善 ， 近来金融科技企业以及金融科技产业园区不断落地 ， 对监管提出了更高要求 ， 不同的金融科技主体 ， 其监管机构和监管程度也应有所区别 ， 建议上海构建自上而下的监管体系 ， 构建国际监管合作 ， 发展监管科技 。
而至于如何实现金融科技发展中的有效监管 ， 屠光绍提出要关注四个方面 。 首先是创新监管试点 ， 稳定金融科技市场环境 。 比如底线、主体、监管边界 ， 以及监管沙盒的试点等 ， 都需要明确 。 其次 ， 要适度监管对应不同发展阶段的金融科技公司 。 比如 ， 技术创新阶段 ， 以监管金融科技的应用创新为主；产品稳定阶段 ， 以监管沙盒的测试稳定为主；市场准入阶段 ， 以市场主体的认定许可为主；合规发展阶段 ， 以政策监管的实质穿透为主 。
屠光绍还强调 ， 再次 ， 要重视分类监管指引 ， 这支撑了金融科技公司的可持续发展 ， 最实质性的问题即是根据金融科技公司的业务 ， 除了对金融科技公司进行原则性、普适性监管外 ， 对大型或者头部金融科技公司要实施更有针对性的适当性监管 。 最后 ， 规则监管是金融科技发展的“压舱石” 。
上海将筹建国家级金融科技发展研究中心
金融科技的发展同样需要基础设施的支撑 。 对于上海而言 ， 当前开展金融科技的一项重要工作即是筹建国家级金融科技发展研究中心 。 此前在第二届外滩金融峰会上 ， 央行副行长范一飞就曾提及 ， 作为我国金融业的改革创新先锋、双向开放高地 ， 上海要加快构建适应数字经济发展的现代化金融基础设施体系 ， 央行将支持上海建设国家级金融科技发展研究中心、中国金融市场交易报告库等基础设施 。
目前 ， 相关筹建工作正在稳步推进 。 刘兴亚在此次论坛期间表示 ， 央行上海总部将在总行的领导下 ， 积极配合上海市政府推进国家级金融科技发展研究中心在沪筹建工作 ， 做好中国金融交易报告库建设工作 ， 助力上海走出独具特色的金融科技发展之路 。
中国工程院院士、电子商务与电子支付国家工程实验室理事长、主任柴洪峰进一步介绍了这一国家级金融科技发展研究中心筹建的方向 。 柴洪峰称 ， 从定位上看 ， 该中心将由央行指导、上海市政府主导建设 ， 企业化运营 ， 聚焦金融科技创新需求 ， 从事科学研究、技术创新、研发服务等 。 通过探索金融业关键技术的科学联合攻关新模式 ， 逐步建成具有世界一流竞争力的金融科技产业集群 ， 并成为金融科技中心最显著的“创新引擎” 。
【上海打造金融科技高地，推进筹建国家级金融科技发展研究中心】而在建设初期 ， 柴洪峰表示 ， 将构思启动布局九大类建设任务 ， 其中包括整合协同金融业唯一的电子商务与电子支付国家工程实验室、人民银行金融科技研究中心等一大批科学基础设施 ， 建设金融科技国家实验室；积极布局产业集新型金融基础设施 ， 在央行的授权及准入下进行系统集成创新 ， 目前初步拟定了金融安全监管、金融交易服务、金融科技创新、金融公共服务四大类16个子项的新型基础设施创新方向；构建国内一流、国际知名的金融领域国家高端智库等 。


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