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搜狐财经|金融监管罚单周报：18家银行被罚1000万，恒生银行消费贷款用于购房受罚120万


北京联盟_本文原题：金融监管罚单周报：18家银行被罚1000万 ， 恒生银行消费贷款用于购房受罚120万
【搜狐财经|金融监管罚单周报：18家银行被罚1000万，恒生银行消费贷款用于购房受罚120万】
搜狐财经|金融监管罚单周报：18家银行被罚1000万，恒生银行消费贷款用于购房受罚120万
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据搜狐财经统计 ， 10月31日至11月6日期间 ， 银保监会共计发出行政处罚公示表70张 ， 罚没总金额1447.92万元 。 其中 ， 银行业罚单40张 ， 涉及17家银行和1家农村信用社 ， 罚没总金额1001.02万元；保险业罚单27张 ， 涉及8家保险公司 ， 罚金总额391.9万元 。
另有上海奇敏物流公司罚单1张 ， 罚金8万元；上海优驾汽车服务公司罚单1张 ， 罚金7万元；信达资管山西省分公司罚单1张 ， 因个别项目会计核算不规范、风险分类不准确 ， 被罚40万元 。
银行业：涉贷款业务罚单占比超三分之二 ， 总罚金逾860万
本周银行业的70张罚单中 ， 有40张来自于银行业 ， 归属于18家银行 ， 总罚金1001.02万元 。
其中受罚的18家银行包括中、农、建、邮储四家国有行 ， 中信、恒丰两家股份制商业银行 ， 2家合资银行、3家城商行、4家农商行、2家村镇银行和1家农村信用社 。
本周最大单笔罚单由银保监会上海监管局开出 ， 受罚当事人为恒生银行 ， 罚单金额为120万元 。
搜狐财经|金融监管罚单周报：18家银行被罚1000万，恒生银行消费贷款用于购房受罚120万
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沪银保监银罚决字〔2020〕24号显示 ， 恒生银行2018年7月至8月 ， 放任某流动资金贷款用于固定资产投资；2019年3月 ， 未采取有效措施对某笔个人消费贷款资金使用进行监控 ， 个人消费贷款用于购房；2016年至2019年 ， 办理部分保理业务未审核贸易背景 。 基于以上三项违法事实 ， 上海监管局对恒生银行作出责令整改并处罚金120万元的处罚 。
建行与海峡银行均领到6张罚单 ， 并列罚单数榜首 。
建行福建省分行因伟岸工程进度发放固定资产贷款 ， 个人快贷、小微快贷贷后管理不到位被处以100万元罚款；长乐支行因个人按揭贷款贷前调查不尽职被处以30万元罚款；豪州市分行因违规上浮贷款利率被罚25万元 ， 副行长因对该事负领导责任 ， 被罚5万元；马鞍山市分行违法发放贷款 ， 一名责任人被禁止五年从事银行业工作 ，一名责任人被予以警告 。
海峡银行长汀支行印象不符合条件的借款人发放贷款被罚30万元 ， 名直接责任人被予以警告；龙岩新罗支行因贷款用途真实性审查不尽职被罚40万元；龙岩分行以贷转存 ， 滚动办理无真实交易需求的存单单质押流动资金贷款 ， 罚没金额合计66.02万元 。
本周披露的40张银行业罚单中 ， 共有27张罚单的案由与贷款业务相关 ， 占比超三分之二 ， 有13张涉及贷款审查管理不尽职 ， 此外 ， 违法事实还包括违规发放贷款、贷款资金流入股市、房市等 。
保险业：因编制虚假资料 ， 阳光产险、平安产险等多家机构受罚
本周保险业共收到27张罚单 ， 总罚金金额391.9万元 ， 涉及8家保险公司 ， 包括中国人保、太平洋产险、阳关产险、平安财险等 。
平安财险获得本周罚单数最多、单笔罚金最高和总罚金最多三项“冠军” 。
罚单信息显示 ， 平安财险共有上海分公司、天津分公司、三明中心支公司和莆田中心支公司四家分支机构受罚 ， 合计罚金139.4万元 。
其中 ， 上海分公司在2017年12月至2018年2月 ， 虚构保险中介业务套取费用；2019年1月至3月 ， 编制虚假资料 ， 基于以上两项违法事实 ， 上海分公司被罚39万元 ， 一名主管人员因负有直接责任被予以警告并处罚金7万元 ， 一名直接责任人被予以警告并处罚金2万元 。
三明中心支公司和莆田中心支公司均因财务不真实被罚27万元 ， 三明中心支公司三名负责人被予以警告 ， 合计处罚14万元；莆田中心支公司6名责任人被予以警告 ， 合计处罚22.5万元 。


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