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野火财经|保险五巨头大对决：人寿净利润“一打三”，平安炒股亏149亿


【野火财经】11月1日专稿 ， 上市公司三季度财报在10月31日前基本发布完毕 。 国内保险上市公司五巨头：中国平安、中国人寿、中国人保、新华保险和中国太保前三季度业绩表现如何？
前三季度 ， 中国平安归母净利润以1030亿领跑 ， 人寿、太保、人保和新华保险归母净利润分别大约为471亿、196亿、187亿、111亿 。 五巨头归母净利润合计为1996亿元 ， 如果按天计算 ， 则日赚约7.28亿元 。 平安超过其余四家险企净利润之和；而人寿则可以“1打3” ， 几乎等于太保、人保和新华三公司总和（494亿元） 。
但在净利润增幅方面 ， 五大险企前三季度均为负增长 ， 分别是平安降20.5% ， 人寿降18.4% ， 新华保险降14.6% ， 太保降14.3% ， 人保降12.3% 。 可见 ， 五巨头利润都是两位数下滑 ， 而平安下滑最为严重 。
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不过保险公司利润下滑主要是受累上半年 。 比如平安 ， 一季度和二季度归母净利润分别下滑43%、18%；到了三季度已经止跌 ， 增长大约8% 。 人保归母净利润二季度下滑42% ， 三季度也增长大约5% 。 其他三家公司情况基本如此 。
前三季度 ， 新华保险保费收入为1344亿元 ， 同比增长24.5% 。 人寿保费收入为5436亿元 ， 同比增长9.38%；人保保费收入为4536亿元 ， 同比增长3.74%；太保保费收入2975亿元 ， 同比增长4.13% 。 平安保费收入为6264亿元 ， 同比增长大约1.9% ， 增幅垫底 。
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平安并非只有保险业务（寿险和财产险为主）还合并了银行、证券业务等板块收入 ， 实际上是一金融控股集团 。 比如平安银行前三季度收入为1166亿元；以及众多控股的金融科技上市公司：陆金所、平安好医生、金融壹账通、汽车之家等 。
多数保险公司除保险业务外 ， 还有一项重要收入是投资收益 ， 对收入和利润影响不可小视 。 保险资金对证券类投资 ， 以权益法和公允价值法计算收益 ， 后者受到股价波动较大 ， 不少股民通俗理解就是“炒股” 。
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2020年前三季度 ， 人寿投资收益1470亿元 ， 同比增长9.3% 。 平安净投资收益926亿元 。 太保投资收益为660亿元 ， 同比增长33% ， 系证券买卖收益增加 。 新华保险投资净收益398亿元 。 人保投资净收益为449亿元 。 作为对比 ， 上证指数今年至10月底累计涨5.7% ， 深成指则涨大约27% 。
投资净收益 ， 人寿以大约1470亿元遥遥领先 ， 最低是新华保险 ， 收益大约是400亿元 。 投资净收益对于总收入贡献度来看 ， 五巨头几乎都有两位数 ， 新华和人寿分别以23.44%、22.65%排在第一、第二位；太保贡献度为19.3%；平安和人保贡献度在10%左右 。
而险资“炒股”收益 ， 人寿和太保都是正收益 ， 分别是20亿元、2亿元；平安则亏损149亿元 ， 这显然也拖累了公司整体利润表现 。 而在2019年全年 ， 平安此项收益为441亿元 。 人保和新华分别也亏损3亿元、21亿元 。 （注：文中所有财务数据来自wind）
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