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私募基金|15万亿私募基金即将跨入电子合同时代 八大要点看新规( 二 )


同时 ， 还对服务机构的网络安全设施和管理制度、系统、灾难恢复能力等多方面进行要求 。 只有通过满足所有条件的现场检查验收才能申请展业 。
此外 ， 申请展业时还需要提供多项材料 ， 包括：诚信及合法合规承诺函；内控管理制度、业务隔离措施、应急处理方案；系统配备情况及行业信息技术测试中心提供的系统运行测试报告等 。
私募基金|15万亿私募基金即将跨入电子合同时代 八大要点看新规
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三、基金当事人需要做哪些？
对于需要委托电子合同业务服务的基金当事人来说 ， 也需要做足委托前的准备工作 。 在委托服务之前 ， 应该对电子合同的服务机构进行全面调查 ， 了解服务机构的人员储备、业务隔离措施、专业能力、诚信情况等 。 还需要对服务机构的运营能力和服务水平持续关注和定期评估 。
还需要注意的是 ， 在基金当事人通过使用电子合服务 ， 完成特定对象确认、投资者适当性匹配、基金风险揭示、反洗钱、份额登记、司法、仲裁鉴定材料出具等其他业务的时候 ， 还需要依法应承担相应的责任 ， 这一责任不因使用电子合同业务服务而免除 。
四、基本业务要求
《电子合同管理办法》规定 ， 电子合同业务应当至少包括：基金当事人身份管理 ， 电子合同签署 ， 电子合同数据查阅 ， 以及法律法规、自律规则规定的其他业务 。
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值得注意的是 ， 电子合同业务服务机构与其服务的基金当事人不得为同一机构 。 电子合同业务服务机构自行存储数据的 ， 也应做好业务间的风险隔离 ， 保证数据安全、完整和不可篡改 。 电子合同业务服务机构的系统管理员、安全保密管理员和安全审计员的权限应当相互独立 ， 三方互相监督 。
五、电子合同服务的技术要求
对于登陆口令等关键数据 ， 电子合同服务机构应当采用密文存储 ， 并向基金当事人明确数字证书的意义和功能、使用方式、密钥管理、丢失数字证书的后果和处理措施及法律责任等 。
而电子合同服务机构在使用密码算法时 ， 也必须使用国家主管部门认可的密码算法 ， 包括但不限于杂凑算法、非对称密码算法、对称密码算法等 。
当电子合同业务服务机构或基金当事人知悉有关数据已经失密或者可能失密时 ， 应当及时告知相关各方 ， 采取保护措施 ， 防止损失扩大 。
六、数据储存期限不得低于二十年
《电子合同管理办法》规定 ， 基金当事人和电子合同服务机构应该妥善保存好相关的数据 ， 即使在基金账户销户之后 ， 它的保存期限也不得低于二十年 。
在开展电子合同业务过程中产生的数据应该及时备份至中基协资产管理业务综合报送平台 ， 并由中基协同步被分到中国证券登记结算有限公司 。 同时 ， 电子合同业务服务机构应当按照基金服务业务自律规则的要求来进行重大信息变更和信息报送 。
七、对电子合同业务服务机构开展持续评估
《电子合同管理办法》中提到 ， 中基协会对基金电子合同业务开展定期或不定期的现场和非现场自律检查 。 也会根据私募基金服务业务自律规则的要求和本办法的规定 ， 围绕“合规风控、人力资本、运营能力、金融科技和生态培育”五大维度 ， 对电子合同业务服务机构开展持续评估 。
基金当事人可以按向照规定中基协投诉或举报电子合同业务服务机构及其从业人员的违规行为 。 电子合同业务服务机构可以按照规定投诉或举报基金当事人及其从业人员的违规行为 。
一旦电子合同业务服务机构出现违规行为 ， 中基协会先责令其在规定时间内改正 。 如果到期还没有改正 ， 中基协则会按照情节的轻重 ， 对该机构采取公开谴责、暂停办理相关业务、加入黑名单等纪律处分；对主要负责人采取谈话提醒、书面警示、要求强制参加培训、行业内谴责、加入黑名单、暂停或取消基金从业资格等纪律处分 。 如果涉嫌违反了法律、行政法规、证监会有关规定的 ， 移送司法机关或中国证监会处理 。


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