对手|蚂蚁上市成“大象”，但它的对手依旧还是一群猛兽( 二 )
表面看 ， 阿里和蚂蚁集团的势力 ， 借助分散的投资渗入到更垂直的金融领域 ， 增强了对海外市场的控制 。 不过 ， 这背后潜藏的一个事实是 ， 阿里并没有通过控股海外电商平台 ， 将蚂蚁金服的模式成功复制过去 ， 形成一个“巨无霸”式的生态帝国 。 而且在头部电商的竞争中 ， 反而有了落入下风的趋势 。
最典型的就是Lazada 。 早前 ， Lazada一直深耕东南亚 ， Tokopedia则专注东南亚的印尼市场 ， Shopee是后来转向印度尼西亚 ， 再拓展至整个东南亚地区 ， 所以 ， 最开始Shopee落后于另外两家 。
但根据最新数据 ， 2020年Q2 Shopee 在东南亚市场的订单量、GMV表现亮眼 ， 调整后营收达到5.11亿美金 ， 同比增长188% ， 而阿里首次公布了Lazada的数据 ， 称第二季度订单量同比增长超过100% ， 除此之外 ， 其它数据仍秘而不宣 。
Lazada后劲不足的原因有很多 ， 核心在于两点：一则 ， Lazada倾向于走品牌支撑的高端路线 ， Shopee则更亲民 ， 走的是C2C模式 ， 东南亚地区大部分国家的人均GDP偏低 ， 显然后者更有价格优势；二则 ， 高管空降、频繁换帅 ， 再次体现了阿里对投资公司的控制力 ， 只是对于境外公司 ， 极易形成内耗 ， 很多高层其实都被调了回去 。
在国内 ， 阿里崛起时 ， 电商市场几乎是一片空白 ， 今时不同往日 ， 东南亚新兴市场的竞争只会更加激烈 。
跨界而来的风险
纵观国内互联网巨头出海 ， 截至目前 ， 能够称得上成功的只有TikTok ， 不仅因为产品风靡全球 ， 更关键的是 ， TikTok真正进入并占领了互联网商业更加成熟的美国市场 。
蚂蚁金服也一直试图撬开美国市场 ， 可美国并没有能够被阿里控股的电商初创公司 ， 更面临着用户对无现金社会的恐慌 ， 一个新生的风险还在于硅谷科技巨头悄然把手伸进了电商领域 ， 也似乎将搅动移动支付的格局 。
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4月22日 ， Facebook 公布了其史上第二大的一笔投资 ， 以57亿美金拥抱亚洲首富 Mukesh Ambani 旗下的印度公司 Jio Platforms ， 成为后者最大非控股股东 。 随后又下注东南亚“超级应用”独角兽Gojek ， 收购了 Gojek 旗下支付业务 GoPay 2.4%的股份 。
谷歌的电商梦也重新被唤起 ， YouTube最近开始要求创作者使用YouTube软件来标记和跟踪他们视频作品中的产品 ， 这些数据会被链接到谷歌的分析和购物工具上 。
再加上一直作为竞争者的亚马逊 ， Amazon Pay同样不容小觑 。
蚂蚁金服在国内已经形成了一个“金融帝国” ， 可站在全球支付市场的角度 ， 尽管布局较早 ， 也有成功的模本 ， 但与谷歌、Facebook、亚马逊正面交锋 ， 一个劣势越发凸显 ， 就是只有阿里及蚂蚁金服尚未成为一个国际化巨头 。 他们没有分布在全球各地的用户 ， 也就无法直接连接自家的支付及金融服务 。
我们看到Google Pay、WhatsApp Pay、Line Pay等 ， 都是基于巨头的产品推出了支付业务 。
以印度市场为例 ， 根据印度在线支付方案解决商Razorpay出具的相关报告 ， Google Pay 在印度占据绝对优势 ， 市场份额占比约60%；沃尔玛的PhonePe紧随其后 ， 占比约25%；阿里支持的Paytm的市场份额则为6% 。 Paytm的主场在线下店铺 ， 阿里的优势显然不能发挥最大价值 。
再比如泰国 ， 泰国用户网购有一个鲜明的特点 ， 就是依赖社交媒体 ， 51%的网购者通过社交媒体购物 ， 92%的电商消费者会在购买前 ， 使用社交媒体对产品进行查看和对比 。 在这种消费习惯下 ， Facebook无论是开拓电商业务还是支付业务 ， 似乎都有天然优势 。
当然 ， 国际化企业所承担的监管风险也大 。 WhatsApp就是因为基于社交软件本身 ， 在印度直接嵌入了UPI的功能 ， 给用户的财务数据带来风险 ， 所以被起诉 ， 要求禁止WhatsApp Pay的推行 。
是竞争继续受制于阿里全球化的缺失 ， 还是在白热化的竞争中打破全球化的局限？蚂蚁金服的未来尚不能预测 。 但对于这只庞大的独角兽而言 ， 我们可以给予更多的期待 ， 上市将开启其新的历程 。
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