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|以太坊：孕育DeFi雏形


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来源：蜂巢财经News
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10月26日 ， DApptotal数据显示 ， MakerDAO的锁仓金额达到18亿美元 ， 创历史新高 。 谁能想到5年前 ， Maker关于抵押借贷的构想还只是一张白皮书 。
正是那时 ， 和Maker一样 ， 很多关于在去中心化网络上构建金融应用的设想进入了探索期 。 伴随着2015年7月以太坊创世区块的挖出 ，开发者们可以在这个简陋的去中心化系统上部署智能合约 ， 2年时间内 ， 去中心化稳定币、抵押借贷、DEX交易平台从白皮书走向了测试版应用 。
这些应用在那个时期还不叫DeFi 。 尽管2017年年底比特币市场走向了历史的顶点 ， 但去中心化的金融解决方案是孤独的 ， 小众的 。 它在ICO和「区块链革命」口号来临时毫不起眼 ， 在偏于主流市场之外的小角落里悄然探索 ， 其中就包括如今的头部DeFi协议Maker和Aave的前身 。
MakerDAO从被戏谑中开始
作为创建稳定币DAI的协议 ， 如今的MakerDAO已是开源金融协议中必不可少的基础设施 。 10月26日 ， 其锁仓总价值（TVL）达到18亿 ， 又破了纪录 ， 成为DeFi价值榜上前三名的常客 。
从一纸白皮书到锁仓18亿美元 ， MakerDAO用了 5年 。 5年前 ， 它还是一个概念 。
2015年8月 ， MakerDAO发布白皮书 ， DAI还没有被赋予稳定币的概念 ， 它被定义为「首个可转移、可互换的加密债券」 。 发行方（借款人）可以通过锁定价值资产发行DAI ， 从而获得稳定并且低风险的利息收益 ， 收益来自发行方的抵押资产 。
当时国内活跃在巴比特社区的比特币玩家对这个新兴的事物并不感冒 ， 在英文版白皮书截图下 ， 有人质疑它的出身 ， 「穿个洋马甲出来忽悠人」；也有人认为这个协议过于复杂 ， 「不爱动脑的就别玩了」 。
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DAI早期白皮书 （图片来自巴比特）
【|以太坊：孕育DeFi雏形】模式复杂的新事物在买卖比特币获利为王道的加密世界中 ， 实在不讨好 。 但比特币这种加密的去中心化网络除了交易还能做什么 ， 在当时已经成为部分极客、学者们探索的课题 。
开源金融应用成为一个方向 ， 但比特币网络为了安全而放弃的效率成为应用开发者的痛点 ， 市场上缺乏稳定且高效的去中心化网络来承载类似Maker的构想 。
以太坊的出现提供了选择性 。 在Maker白皮书刊发的一个月前 ， 也就是2015年的7 月 ， 以太坊主网的第一个版本Frontier发布 ， 创世块被挖出意味着网络运转起来了 。 这个初代的网络仅对用户开放了挖矿接口以及上传和执行合约的方案 ， 但这个简陋的网络已至少具备了可能性 。
这一版的以太坊网络由于没有图形界面 ， 所有操作均需要通过命令行来执行 ， 图灵完备的Solidity编程语言面向智能合约开发者 ， 对普通程序员来说不太友好 。 当时 ， 以太坊发布协调员Vinay Gupta曾发文提醒开发者 ， Frontier是「处于最初始形态」的以太坊版本 ， 开发者应该谨慎行事 。
简陋似乎并没有妨碍测试 。 基于以太坊的预测市场（二元期权交易）Augur发布了测试版及使用教程 ， 该项目当时还得获得了520万美元融资的支持 。 Augur涉及的金融场景可以视作以太坊上早期的DeFi探索 ， 尽管那时还没有DeFi的概念 ， 但它依然随着以太坊活到了现在 。
除了以太坊外 ， 比特股（Bitshare）也是应用开发者们可选择的网络 ， 它是后来EOS创始人BM早期提出的概念 ， 让用户可以使用委托证明算法构建点对点分布式股票分类账户和网络 。 早在2014年比特股主网就上线了 。 以太坊主网诞生的那个月里 ， 海外创投集团Peak宣布使用比特股2.0网络 ， 将其融合到公司业务中 。


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