央行|央行严查支付机构违法违规：今年6机构被罚，开首个亿元罚单
10月10日 ， 中国人民银行（简称央行）营业管理部（北京）发布消息称 ， 今年加强对支付机构的监管 ， 对辖区6家支付机构给予警告 ， 合计罚款1.78亿元 ， 并对8名相关负责人员给予警告 ， 处以罚款242.2万元 。 其中 ， 对商银信支付服务有限责任公司（以下简称商银信）开出针对支付机构的史上最大罚单 ， 罚款达近1.16亿元 ， 对新浪支付罚款1884.33万元 ， 对裕福支付罚款1453.59万元 ， 有力震慑了支付机构违法违规行为 。
今年以来 ， 央行多次表态将继续加强对第三方支付机构的严格监管 ， 并强调要强化精准打击 ， 全力打击跨境赌博和电信网络诈骗等违法犯罪活动 ， 严守资金安全底线 ， 抓好支付领域风险防控 。
央行严打支付机构违法违规 ， 开出超亿元罚单
中国人民银行营业管理部（北京）在官网发布的《强化监管规范秩序坚决促进支付行业稳定健康发展》称 ， 今年以来 ， 营业管理部围绕严监管常态化工作主基调 ， 针对辖区部分支付机构合规意识弱、违法违规严重等问题 ， 多措并举 ， 加大查处力度 ， 对6家支付机构给予警告 ， 处罚款合计17837.75万元 ， 对8名相关负责人员给予警告 ， 并处罚款合计242.2万元 。 其中 ， 对商银信罚款11597.79万元 ， 系国内支付机构最大罚单；对新浪支付罚款1884.33万元、对裕福支付罚款1453.59万元 。 加强支付机构监管 ， 促进首都支付市场持续向好 ， 支付生态健康发展 ， 为经济金融发展提供高质量支付服务 。
中国人民银行营业管理部（北京）称 ， 合规经营是支付机构存续的底线和最基本要求 ， 也是支付行业健康发展的基石 。 合规得到支持 ， 违规必将严惩 。 加强监管 ， 对违法违规行为保持高压态势 ， 不断提高违规成本 ， 有利于支付行业健康发展 ， 有利于维护法规和监管的严肃性 ， 有利于保护金融消费者的合法权益 ， 有利于形成敬畏规则、尊重监管的市场氛围 ， 对于构建守法合规、公平竞争、平稳有序、风清气正的支付生态 ， 优化经济金融环境具有积极意义 。 经过多部门共同努力 ， 支付机构专项整治取得初步成效 ， 支付机构违规行为有效遏制 ， 风控水平与合规能力显著提升 ， 消费者合法权益得到切实保护 ， 群众矛盾得到有效缓释 ， 支付服务市场秩序明显改善 。
多起刑案曝露支付机构代扣乱象 ， 央行罚金屡创新高
2020年3-4月 ， 澎湃新闻刊发系列调查报道 ， 连续披露第三方支付机构存在的无短验裸扣套路扣 ， 以及为赌博平台等提供支付通道、为诈骗犯罪分子所利用等乱象 ， 许多人反映银行卡资金被莫名划扣 。
犯罪分子通过注册公司 ， 在第三方支付机构开通代扣通道 ， 在持卡人不知情的情况下 ， 悄悄盗扣受害人银行卡内钱款 ， 第三方支付机构的支付接口沦为网络黑灰产不法分子的作案通道 ， 而持卡人的账户余额可被悄无声息地扣走 。 近两年 ， 全国法院判决的此类刑事犯罪案件至少已10起 。
今年3月26日 ， 央行深圳中心支行对瑞深圳瑞银信信息技术有限公司处以罚款6124万元 。 这在当时 ， 是中国人民银行历年来对第三方支付机构开出的最大罚单 。
聚投诉及黑猫投诉等平台显示 ， 作为支付机构的瑞银信 ， 数百次被投诉 。 自2016年7月4日至2020年4月8日 ， 聚投诉上有616条相关投诉；2019年4月17日至2020年3月24日 ， 黑猫投诉有104条 。 投诉内容包括通过pos机刷卡之后钱未到账 ， 无故盗刷、划扣 ， 催款骚扰等 。
【央行|央行严查支付机构违法违规：今年6机构被罚，开首个亿元罚单】而在4月30日 ， 央行对支付机构的罚单再次突破罚金纪录 。 中国人民银行北京营业管理部发布的行政处罚信息公示显示 ， 商银信支付服务有限责任公司被给予警告 ， 没收违法所得5009.097471万元 ， 并处罚款6588.694167万元 ， 罚没合计11597.791638万元 。
推荐阅读
- 潇湘晨报|凌晨敲门强迫市民收货？快递员支付赔款后丢失的货物又找到了，上门索赔时却差点打起来
- 车祸违驾|德化交警：严查这类车违法行为，一旦发现, 必定严惩!
- 电动自行车|电动自行车时速160公里？警方严查大功率非法改装
- 包商银行二级:本金予以全额减记及应付利息不支付
- “暂停支付宝二维码支付”是旧闻转新谣
- 谁来监管央行？货币狂欢下的财富劫掠与幻象
- 支付宝、微信的国有化探讨
- 央行公布重磅数据！买房难了……
- 凭栏：谁是软着陆的代价？
- 自家生意差，竟偷换别家收款码“赚钱”？