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券商中国|银河证券罗黎明：用专业与客户同行，分享基金经理“最强大脑”


券商中国|银河证券罗黎明：用专业与客户同行，分享基金经理“最强大脑”
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在财富管理转型之路上 ， 基金投顾业务能否当好转型的里程碑？
今年2月底 ， 证监会批准7家券商试点开展基金投顾业务 ， 至今已有半年时间 。 从名单公布 ， 到试点券商获得地方证监局的展业批复、试运行 ， 券商基金投顾业务目前还处于萌芽期 。 虽尚未形成规模 ， 但已有部分券商试水基金投顾业务 ， 在起跑线上领先一步 。
例如 ， 在近期披露的半年报中 ， 银河证券透露称 ， 其开展的基金投顾“财富星-基金管家”项目于2020年5月15日上线 ， 截至报告期末累计签约客户1270人 ， 累计委托资产2400万元 。 此外 ， 银河证券也是北京辖区内第一家基金投顾业务上线券商、行业第一家业务上线大型券商 。
近日 ， 券商中国采访人员对话银河证券副总裁罗黎明 ， 深入了解银河证券基金投顾业务的布局情况和最新打法 。 罗黎明指出 ， 基金投顾业务是一项服务的革新 ， 对基金公司、证券公司及投资者均具长远发展意义 。
超万名客户“尝鲜”基金投顾在财富管理转型之路上 ， 各家券商各有法宝 。 其中 ， 基金投顾业务试点的落地 ， 被业内誉为财富管理行业的重要里程碑 ， 将加快推动财富管理行业向买方投资顾问模式转型 。
一项业务的从无到有 ， 自然需要周密的准备和筹划 。 回顾此前 ， 2019年10月 ， 证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》 ， 按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施 ， 各家券商也开始积极筹备申请 。 监管部门将根据市场情况和试点效果 ， 审慎稳妥扩大试点范围 ， 有序推开 。 机构开展基金投资顾问业务试点应当经监管部门备案 。
此后 ， 不同行业的基金投顾试点名单也陆续“揭盅” 。 在证券行业中 ， 银河证券、中金公司、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券7家券商抢获先机 ， 今年2月底-3月初 ， 上述券商陆续公布试点开展基金投顾业务获得证监会无异议复函的消息 。
不过 ， 在试点资格获得证监会批复后 ， 业务的开展还需有一系列前置条件 。 罗黎明介绍 ， 今年5月 ， 银河证券的基金投顾业务获得北京证监局的展业批复 ， 从5月15日开始试运行 。
短短不到四个月的时间 ， 银河证券的基金投顾业务推进迅速 。 据悉 ， 目前银河证券基金投顾业务以覆盖200余家试点营业部 ， 超过万名客户委托 。 “截至目前 ， 在参与基金投顾的客户中 ， 9成以上是赢利的 。 ”罗黎明介绍称 。
基金投顾业务适合什么样的客户？“首先是有财富管理诉求的 ， 其次是从自身资产配置能力上 ， 或出于时间精力等考虑 ， 希望得到专业机构投顾服务的客户 。 ”罗黎明介绍 ， 目前银河基金投顾业务的门槛仅为1000元 ， 在未进行推广活动的情况下已引来不少投资者试水 。 从实际参与情况看 ， 当前股票型基金占比最高的“进取投”组合策略客户参与数最多 。
对于银河证券基金投顾业务的定位 ， 罗黎明提出八字方针：“用专业与客户同行” 。 他表示 ， 银河证券希望通过构建基金池、研发基金投资组合策略、提供“千人千面”的专业投顾服务等方式 ， 将公募基金的投资价值传递给广大客户 ， 助力客户实现投资理财目标 。
分享绩优基金经理“最强大脑”虽然试点资格落地已有半年 ， 但对于投资者来说 ， 基金投顾仍属“新鲜事物” 。
根据《证券基金投资咨询业务管理办法（征求意见稿）》 ， 基金投资顾问业务是指合格机构在接受客户委托后 ， 按照合同约定向客户提供基金及证监会认可的其他投资产品的投资建议 ， 辅助客户做出投资决策 ， 或在客户授权范围内按规定代理客户办理交易申请的经营性活动 。
作为新生事物 ， 基金投顾业务在开展初期自然是慎之又慎 ， 需要从各个环节防范业务风险 。 罗黎明介绍 ， 目前银河证券对策略制定、交易运维和基金销售进行了三方隔离 。 “由基金研究中心负责制定策略 ， 财富管理总部进行交易执行和账户监控 ， 将保护投资者利益放在首位 ， 避免基金组合策略受基金销售等因素的影响 ， 从而实现充分有效的利益冲突防范 。 ”


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