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产品|9月1日为限 公募基金忙更新产品资料概要

北京商报讯（采访人员 孟凡霞 刘宇阳）自去年9月开始正式施行的公募基金信息披露管理办法 ， 如今已运作近一年 。 而就在临近一周年之际 ， 8月25日 ， 北京商报采访人员注意到 ， 中金、招商、宝盈等多家基金管理人相继披露和更新旗下基金产品的资料概要 ， 近一周发布类似公告的产品更超过300只 。 究其原因 ， 有业内人士坦言 ， 是为了符合监管的相关要求 ， 在9月1日之前完成产品资料概要的披露 ， 而随着限期将至 ， 未来或会有更多产品进行相同的操作 。
据证监会披露信息显示 ， 8月25日 ， 包括中金基金、招商基金、东方红资产管理在内的多家基金管理人相继披露旗下部分产品的资料概要 。 同日 ， 平安基金、宝盈基金、国投瑞银基金、华商基金还就旗下部分产品的资料概要进行更新 。
据悉 ， 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件 ， 用于向投资者提供简明的基金概要信息 。 2019年7月 ， 证监会发布《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及相关配套规则 ， 并表示自同年9月1日起施行 。 该办法在强调信披内容简明性与易得性的背景下 ， 首次引入了基金产品资料概要 。
对于此次密集进行披露和更新 ， 多位业内人士表示是为了符合监管要求 。 “我们这边得到的消息是监管要求截止9月1日 ， 要完成全部基金产品资料概要的更新 ， 由于截止日期临近 ， 后续基金公司披露或也会更加密集 。 ”南方某大型公募内部人士在接受采访时透露 。 正如该内部人士所说 ， 证监会公告数据显示 ， 若拉长时间至近一周 ， 已有超300只基金先后完成了资料概要的披露和更新 。
就上述提及的9月1日限期 ， 北京商报采访人员从部分公募从业人士处得到了证实 。 另外 ， 一家中型公募市场部人士也坦言 ， 近日披露基金产品资料概要主要是根据监管方面的要求 ， 其他家基金公司应该也是如此 。 未来基金产品资料概要或将与目前的基金招募说明书同步进行更新 ， 方便部分投资者快速了解单只基金招募说明书中的主要内容 。
北京商报采访人员注意到 ， 披露和更新的时间要求方面 ， 此前公布的公募基金信息披露XBRL模板第5号《基金产品资料概要》相关文件中也曾提及 ， 基金合同生效后 ， 基金产品资料概要的信息发生重大变更的 ， 基金管理人应当在三个工作日内更新基金产品资料概要 。 其他情况下 ， 基金管理人至少每年更新一次基金产品资料概要 。 换句话说 ， 自2019年9月起施行新规后 ， 如今1年的限期已近 。
作为招募说明书的摘要文件 ， 基金产品资料概要更较为简洁明了 。 对比部分基金的两份文件内容不难发现 ， 多数产品的招募说明书公告达上百页 ， 而其资料概要则仅为3至5页 ， 且模板大多统一 ， 也会在具体信息之前提示投资者“作出投资决定前 ， 请阅读完整的招募说明书等销售文件” 。
【产品|9月1日为限 公募基金忙更新产品资料概要】以东方红睿丰灵活配置混合为例 ， 8月25日披露的基金产品资料概要共计4页 ， 内容包括产品概况、基金投资与净值表现、投资基金涉及的费用、风险揭示与重要提示 ， 以及其他资料查询方式五部分 。 而该基金在今年5月更新的最新一期招募说明书中 ， 则从绪言至备查文件共26项 ， 累计144页 。
沪上一位基金行业研究员直言 ， “简化招募说明书确实对研究来说是一大利好 ， 之前内容的太长了” 。 在该研究员看来 ， 对于一只新基金 ， 主要关注的点在于其投资策略、业绩基准 ， 基金管理人、高管情况等数据则不太重要 ， 而之前招募说明书中与投资相关的内容并不是很多 ， 因此 ， 简化之后从研究的角度来看会更直接 。
此外 ， 从投资者的角度看 ， 平安证券研究所基金研究团队负责人贾志表示 ， 传统的招募说明书内容较长 ， 而且是制式化的 ， 普通持有人没有耐心读完 ， 读起来也比较难懂 ， 体验不好 。 新的信披管理办法改为资料概要定期披露 ， 可以让大众投资者更方便了解基金产品的信息 。


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