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数字化|中证协：鼓励证券公司在人工智能、区块链等领域加大投入

_原题为 中证协：鼓励证券公司在人工智能、区块链等领域加大投入
中新经纬客户端8月21日电 21日 ， 中证协发布《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》(下称《报告》) ， 提出推广行业数字化转型领域最佳实践 ， 鼓励证券公司在人工智能、区块链、云计算、大数据等领域加大投入 。
《报告》指出 ， 近年来 ， 以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的数字技术的创新发展在给证券行业带来冲击的同时 ， 也为行业引入了新的产业元素、服务业态和商业模式 ， 拓宽了证券行业的业务边界 。 在数字化浪潮方兴未艾的新形势下 ， 推动证券行业数字化转型 ， 实现动力变革、效率变革、质量变革 ， 是我国证券行业高质量发展的必由之路 。
《报告》称 ， 证券行业数字化转型面临多项挑战 。
证券行业信息技术投入依然处于较低水平
【数字化|中证协：鼓励证券公司在人工智能、区块链等领域加大投入】我国证券行业在信息技术投入方面经历了以交易无纸化为重点的电子化阶段、以业务线上化为重点的互联网证券阶段 ， 目前正处于向数字化转型阶段 。 证券行业利用数字技术对获客、投资、交易、风控等全流程进行根本性变革 ， 信息技术投入的重点转变为强化现代科技在投资、顾问、产品、合规、风控、信用等证券领域的深度应用 。 自2017年以来 ， 证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势 ， 累计投入达550.42亿元 。 其中 ， 2019年我国证券行业的信息技术投入达205.01亿元 ， 同比增长10.49% ， 占2018年度营业收入的比重为8.07% ， 较上年提高2.03个百分点 。
然而 ， 与银行、保险等其他金融机构以及国际投行同业相比 ， 我国证券行业在信息技术投入方面的力度依然稍显不足 ， 部分证券公司的信息技术投入仅能覆盖正常的运维成本 ， 用于科技创新的投入捉襟见肘 。 据统计 ， 2019年度 ， 98家证券公司中信息技术投入额在1亿元以下的有46家 ， 占比为47% ， 其中有17家信息技术投入额在5000万元以下 。 有关数据显示 ， 2019年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为1730亿元、330亿元 ， 是证券行业信息技术投入的8.44倍、1.61倍 。 以上数据表明我国证券行业在数字化建设方面的投入与境内外金融同业间尚存较大差距 。
证券行业数字化应用水平依然有待提升
随着以数字技术驱动证券行业发展成为广泛共识 ， 数字技术在经纪业务、财富管理、系统运维、风险管理等领域不断落地 ， 应用场景也在不断拓宽 。 近年来 ， 移动互联、人工智能、大数据、云计算等数字技术的交叉融合应用逐渐成为证券行业提高运营效率、增强盈利能力的有力抓手 。 尽管目前国内多数证券公司能够通过数字技术提供并优化远程开户、在线交易、智能投顾、智能客服等服务 ， 但与境外领先机构相比数字技术的应用水平仍存在较大差距 。
与以摩根士丹利、摩根大通等为代表的国际一流投行相比之下 ， 我国证券行业对数字技术的综合应用水平依然处于初级阶段 。 整体来看 ， 我国证券行业的数字技术应用在深度和广度方面均有待提升 。 在深度方面 ， 数据质量参差不齐、共享水平较低导致的数据治理能力薄弱 ， 数据价值无法得到充分挖掘和发挥的现象较为普遍；同时 ， 财富管理智能化服务目前多集中于账户分析、资讯服务等方面 ， 在智能交易、资产配置、理财规划等方面发挥作用有限 。 在广度方面 ， 类似区块链等已在境外证券发行、交易、结算清算、登记托管领域有所实践的前沿技术在我国证券业得以应用的场景十分有限 。
证券行业数字化转型人才支撑不足
证券行业是智力密集型行业 ， 人才的数量与专业能力是关键要素 。 随着数字化转型步伐加快 ， 数字应用水平提高 ， 证券行业对数字化人才的需求更为紧迫 。 据统计 ， 截至2019年末 ， 证券行业信息技术人才有13241人 ， 占行业注册人员数量的3.75% 。 此外 ， 38家上市证券公司中目前已有21家聘任首席信息官 ， 金融科技赋能证券行业数字化转型已被摆在公司重要战略位置 。
目前我国证券行业数字化转型尚处于初期阶段 ， 依然存在着数字化人才支撑不足的问题 。 一是由于证券行业“重业务而不重技术”现象长期存在 ， 加上数字化转型进程加速 ， 短期内数字化人才有效供给不足 。 据高盛集团披露 ， 目前工程师背景员工的数量已经超过9000人 ， 占比超过25% 。 二是数字化人才培育机制不健全 。 与国际一流投行或科技公司相比 ， 作为传统金融机构的证券行业存在数字化人才管理模式落后、激励不足的现象 ， 信息技术部门依然被定位为后台技术支持部门或成本中心 。 据统计 ， 2019年度 ， 我国证券行业信息技术人才人均薪酬约占高盛、腾讯人均薪酬的20%和52% 。 我国证券行业需要进一步重视数字化人才的储备和激励 。
证券行业数据安全问题亟待解决
证券行业业务开展伴随海量数据的产生 ， 而数据化在提高效率的同时也带来安全性的隐患 。 当前 ， 我国证券行业普遍采用了网络保护、移动应用加固、身份认证等技术手段以及健全完善规章制度等管控手段 ， 对技术安全漏洞和数据信息泄露等安全隐患进行针对性防御 ， 基本保障了信息系统的安全运行 。


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