多家银行开始冻结封停储蓄卡！该如何避免？
省呗近期多家银行突然被冻结封卡 ， 搞得很多卡友人心惶惶 ， 刷卡都不敢刷大额 ， 生怕下一个轮到自己 ， 那么监管是怎么进行排查的？一般来说 ， 针对可疑交易 ， 银行都会定期提取交易统计数据 ， 重点是银行接收第三方支付转入的交易 ， 比如银行卡POS交易 ， 银行卡分散转入 ， 或集中转出 ， 夜间交易等 。 一旦发现可疑交易特征的客户 ， 马上中止交易 。比如手机转账的可疑交易记录 ， 如每日发生大量分散转入、集中转出交易 。 且资金来源于几个地区的不同银行的不同自然人 ， 转入方式也都一致 ， 转出则固定为某行账户 ， 转出方式也全部相同 ， 则可能被认为是转移非法资金 。还有第三方支付转入银行的 ， 如每天发生大量第三方支付平台转入信息 ， 比如支付宝、财付通等 ， 每日转入笔数过多 ， 单笔转入交易几十到几百 ， 等转入额达到整数或一定数额时 ， 会通过手机银行转出到其他账户 ， 也可能被认为非法资金交易 。
一般这类非法交易都会有什么特征？其实监管是按身份、年龄和职业来判定的 ， 如发现资金往来和客户身份不匹配 ， 难免就会怀疑其真实目的 。如何避免？这些交易都有一些可疑点 ， 大家要尽量避免：1.异常交易连续发生多日 ， 账户基本不留余额 ， 过渡性质明显；2.客户与交易身份不符 ， 交易笔数和金额过大 ， 超出正常人需求；3.交易时间不分工作日、休息日 ， 甚至存在凌晨附近时间段的转账交易；4.资金到账方式为实时到账 ， 到账后立即一笔刷卡转走；
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