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说法|以案说法｜向299人非法集资3500万元，卷款跑路五年后投案

齐鲁晚报·齐鲁壹点采访人员 杨璐
随着主犯张某某投案自首，一起涉案人数近300人、涉案金额达二千余万元的特大集资诈骗案告破。据山东省人民检察院通报，近日由济宁高新区检察院依法提起公诉，被告人张某某犯集资诈骗罪一审被判处有期徒刑十三年，并处罚金。
担保公司高息利诱吸收存款
2010年，张某某与他人合伙成立了一家房产置业公司，其是股东之一。为支持公司运作，他向个人借款800万元，后以地作为抵押又向银行贷款1900万元，新项目规划完成还未施工，公司用于经营及还账的钱已是一个巨大的数字，在捉襟见肘之时，2013年底，他注意到大街小巷涌现出大量担保公司，于是冒出自己开家担保公司的念头。
门外汉的张某某经朋友介绍，与在其他担保公司从事吸收存款业务的陈某某相识，两人一拍即合达成了合作理念。2014年初，张某某成立了自己的担保公司，出任公司老板，陈某某任公司经理负责具体业务，张某某又找来商某某管理公司公章、王某某负责公司财务，组成公司骨干成员。
根据公司注册信息显示，张某某所成立的担保公司的经营范围不包括吸收存款业务。在未经金融主管部门批准的情况下，张某某安排陈某某等人以公司的名义发放不实宣传资料、虚假宣传公司吸收存款用于投资桥梁工程、房地产开发。公司门面店外的电子屏幕以高息为诱饵，长期滚动宣传理财投资相关内容，同时他们还组织工作人员进入社区进行演出、组织客户旅游等惯用集资手段，拉拢客户，以许诺月息1.8%至2.2%高息利诱的方式，向社会不特定人群广泛宣传非法集资业务。
资金断裂卷钱跑路五年
2014年4月，张某某与置业公司合伙人发生割裂，为偿还之前欠下的巨额债务，张某某动用了新成立的担保公司账目上的资金。在担保公司经营期间，共向299人非法集资3500余万元，未还本金近2300万元，向存款人支付利息约300万，集资款本金未结清客户的实际损失金额20,410,567.00元。张某某经营担保公司期间，其并未将集资款项投资任何工程项目，除吸收的部分资金用于向客户还本付息、支付房租、日常管理等开支外，将部分资金用于购买高档商务车、轿车等豪华车辆供个人享用。
2014年11月，由于投资人数锐减，张某某的资金链断裂，之前拆东墙补西墙的模式不再受用，张某某想到了卷钱跑路。在逃跑之前，他特意将车辆转卖至外地，所得款项不仅没有用于偿还受害人的损失，反而将卖车款及其余非法集资的资金占为己有，抽逃转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金。
2017年6月2日，该案同案犯、担保公司骨干成员陈某某、商某某、王某某被法院以非法吸收公众存款罪分别判处有期徒刑三年六个月、罚金五万元；有期徒刑二年八个月、罚金三万元；有期徒刑一年六个月、罚金二万元。
在潜逃五年后，经上网追逃，2019年9月24日，张某某到公安机关投案，到案后如实供述了主要的犯罪事实。2020年7月27日，由济宁高新区检察院提起公诉，被告人张某某犯集资诈骗罪，一审被判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元，责令退赔各被害人实际损失20410567元。
检察官说法
【 说法|以案说法｜向299人非法集资3500万元，卷款跑路五年后投案】集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
刑法规定，犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
检察官提醒，集资诈骗并没有什么特别“高明的手段”，往往披着“高额返息”的外衣，利用各种虚假宣传方式，鼓吹公司实力雄厚，从而吸引投资者注资“理财”，这种集资行为往往都是“拆东墙补西墙”，一旦受骗多数情况下将会血本无归。
检察官再次提醒大家，切忌轻信高额返息，以免陷入集资诈骗陷阱，个人投资理财一定要谨慎，切勿轻信广告宣传，对于高息诱惑一定要加强警惕，天上不会掉馅饼，高额利息是陷阱。
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