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中年|7个月内经历3亿美元到10亿美元估值 轻松筹到底该值多少钱？( 二 )


从该消息传出到如今不到7个月 ， 然而 ， 轻松筹却由当初估值3亿多美金到如今估值10亿美金 ， 轻松筹的估值变化令人有点惊讶 。
“2020年以来 ， 轻松筹一直在融资 ， 但估值仅为5亿美金 ， 此次爆出10亿美元估值的消息 ， 不排除是自抬身价 。 ”据投资圈业内人士爆料 ， 其实 ， 自从2018年起 ， 轻松筹也一直在融资 ， 且传出过轻松筹要上市的消息 。
据GPLP犀牛财经了解发现 ， 早在2018年 ， 市场上不仅有消息传出轻松筹和水滴公司启动合并谈判 ， 而且还传出轻松筹早就在积极寻求上市 ， 且在2018年就已经在纳斯达克大屏幕投放广告 。
不过 ， 对于该消息 ， 早在2018年 ， 水滴公司创始人沈鹏在朋友圈回应称不需要合并 ， 合并的意义不大 ， 而轻松筹也表示作为行业龙头 ， 完全无此意 。
至于轻松筹后来为什么没有上市成功 ， 则根据该投资圈业内人士的爆料 ， 轻松筹当年的业务规模发生了变化 。
与此同时 ， 阳光保险这笔传闻当中的投资后续如何呢？
GPLP君从天眼查上的股权关系里没有找到阳光保险 ， 不过 ， 据业内人士透露 ， 阳光保险确实已经投资了轻松筹 ， 只是金额并没有达到预期 ， 所以2020年7月才传出了轻松筹继续融资的消息 。
轻松筹到底该估值多少钱呢？
那么 ， 此次融资 ， 轻松筹到底该估值多少钱呢？
在投资圈 ， 有一种估值方法叫做同行业类比法 。
毫无疑问 ， 在互联网保险行业 ， 水滴公司及轻松筹都是行业的头部企业 。
那么 ， 水滴公司的估值是多少呢？
2020年7月23日 ， 水滴公司母公司北京水滴互联科技有限公司被市场曝出正在考虑以40亿美元的估值进行IPO的消息 ， 据媒体报道 ， 水滴公司计划最早于2020年上市 。 根据市场传言 ， 目前水滴公司并未确定最终上市地点 ， 该公司正与高盛集团和美国银行就IPO事宜进行商讨 。
那么说水滴公司的估值是40亿美元 ， 那么 ， 水滴公司的估值从何而来呢？
据悉 ， 这跟据其营收规模有关 。
众所周知 ， 在互联网保险领域 ， 无论是轻松筹、水滴公司还是其他大病救助平台 ， 其盈利模式基本上都是通过向流量池中的用户售卖保险来进行商业变现 。
比如 ， 据中国保险行业协会相关数据显示 ， 在财产险方面 ， 第三方渠道正在超越保险公司官方自营渠道占据主要份额 ， 而非车险产品则主要依赖有场景的第三方互联网平台 。
既然已经实现了营收 ， 显然 ， 二者的不同估值是根据营收来计算的 。
那么 ， 水滴公司40亿美元的估值对应其营收是多少呢？
据水滴创始人沈鹏2020年6月底在接受媒体采访时曾首次披露关键财务数据 ， 称公司已首次实现单月盈利 。 作为最主要的收入来源 ， 水滴保险商城今年上半年每个月的年化签单保费达到10亿元 ， 这使得水滴在4月、5月实现了单月盈利 。
按照每个月签单保费为10亿元进行估算的话 ， 2020年 ， 水滴公司的保费营收预计为120亿元人民币 。
那么 ， 轻松筹的保费收入是多少呢？
据轻松筹公布的数据显示 ， 轻松筹的保费收入在在2020年前两月实现保费同比增长近10倍 ， 不过这一数据具体数字多少并没有公布——早在2018年8月 ， 轻松筹曾宣布 ， 轻松e保月交易额超过3亿 ， 那么 ， 2020年1-2月 ， 轻松筹的保费收入则有可能达到30亿人民币 ， 这甚至超过了泰康在线 ， 据泰康保险财报显示 ， 2019年 ， 泰康在线全年保费收入才51.3亿元 。
如果这个数字并不准确的话 ， 或者 ， 2020年1-2月的增长达到了峰值 ， 2018年8月份的数据也同样为峰值的话 ， 我们都按一个均值计算 ， 假设2018年平均每月营收为1.5亿 ， 2020年其全年增长为2-3倍 ， 即每个月营收为3-4亿人民币 ， 则其2020年的营收规模为30-40亿元人民币之间 。
与水滴公司的120亿元营收存在相当差距 。


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