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中年|金色观察丨FATF“VASP监管指导标准”实施一年效果如何？


金色财经 区块链7月25日讯如今虚拟资产行业发展十分迅猛 ， 配套的监管制度和合规机制也急需构建配套 。 现在 ， 针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）所修订的反洗钱金融行动特别工作组（FATF）标准已经执行了一年多的时间 ， 那么新标准实施的一年多之后效果如何呢？新的监管标准是否能够为虚拟资产服务提供商和更广泛的加密货币社区带来前景和希望呢？
中年|金色观察丨FATF“VASP监管指导标准”实施一年效果如何？
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首先 ， 我们可以看到 ， 司法管辖区都已积极地实施反洗钱金融行动特别工作组针对虚拟资产服务提供商的监管制度 ， 同时虚拟资产服务提供商也为支持数据转移规则积极开发解决方案 ， 并付出了巨大努力 。 在过去一年中 ， 全球范围内实施与虚拟资产和虚拟资产服务提供商有关的监管指南已取得初步进步 。

其次 ， 我们来评估一下目前虚拟资产市场还存在哪些风险 。 与以前的评估一致 ， 目前涉及虚拟资产的犯罪活动总量已经有所减少 ， 但大多数现有犯罪活动仍涉及一种类型虚拟资产：隐私币 。 在犯罪活动方面 ， 最常见的是与毒品有关的犯罪、还有一些其他欺诈犯罪活动 ， 比如投资诈骗、敲诈和勒索 。 而在有些司法管辖区还存在着无牌金融服务、违反交易记录保存要求、报告机制不合规或违规等违法行为 。
不难发现 ， 现在虚拟资产市场的风险主要来自于以下两个漏洞：一是在不受监管的司法管辖区内运营虚拟资产服务提供商；二是使用匿名交易工具 。 反洗钱金融行动特别工作组注意到 ， DNS寄存器的使用会封锁或删除域名、混合器、以及隐私币的真实所有者信息 ， 这个问题让监管机构产生了对洗钱和恐怖主义融资的担忧 。 要知道 ， 虚拟资产交易具有实时和跨界两大特性 ， 但如果结合匿名性 ， 无疑会引起专业洗钱网络的兴趣 ， 他们将使用虚拟资产对非法资金进行分层“过滤”并掩盖其来源 。 反洗钱金融行动特别工作组特别提到 ， 他们对某些无法实施适当的控制措施来降低匿名虚拟资产相关风险的虚拟资产服务提供商表示关注 。

通过自我评估 ， 政府公共部门对于采用和实施反洗钱金融行动特别工作组修订后的虚拟资产监管标准给予了明确的方向 。 经评估发现 ， 在已针对虚拟资产服务提供商建立反洗钱/反恐怖主义融资法规的32个司法管辖区内 ， 30个建立了许可或注册制度 ， 18个建议其法规监管范围可以扩展到在海外注册并向其辖区内客户提供产品或服务的虚拟资产服务提供商 。
接下来 ， 我们再来看下反洗钱金融行动在执行过程中存在的障碍 。 目前 ， 反洗钱金融行动特别工作组司法管辖区对数据转移规则的采用和执行并不尽如人意 ， 主要原因是大多数司法管辖区认为 ， 目前市场上缺乏符合数据转移规则要求的扩展技术解决方案 ， 而且不少虚拟资产服务提供商也无法满足所有合规性要求 。 尽管反洗钱金融行动特别工作组建议采取技术中立的解决方案 ， 但部分司法管辖区内的决策机构还是会探索一些新兴解决方案 。

而目前在执行过程中存在的障碍主要有：一些虚拟资产服务提供商难以确定交易对手、与虚拟资产服务提供商进行交易的私有钱包和非托管钱包存在合规性问题、数据批处理和互操作存在问题、反洗钱金融行动特别工作组虚拟资产联络小组提供的即时解决方案很少 。 针对这些障碍 ， 反洗钱金融行动特别工作组希望能进一步识别和推广更有效的解决方案 ， 促进虚拟资产服务提供商执行数据转移规则 。 不仅如此 ， 反洗钱金融行动特别工作组还指出虚拟资产服务提供商与监管部门之间的持续开放对话与合作至关重要 ， 因为不管是公共部门和私营部门探索的都是一个未知领域 ， 也都在构建一个覆盖全球范围的安全、可访问的数字支付系统 。 反洗钱金融行动特别工作组进一步指出 ， 需要加大监管、指导去中心化加密交易的力度 ， 并强调监管责任 ， 同时还要进一步明确各司法管辖区内的反洗钱和反恐怖主义融资法规的监管范围 。


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