中国产经新闻|银保监会公开银保机构重大违法违规股东名单：彰显严管决心 维护行业稳定( 二 )
【中国产经新闻|银保监会公开银保机构重大违法违规股东名单：彰显严管决心 维护行业稳定】尽管银保监会已出台相关政策严控市场操纵行为等违规现象发生 ， 但仍有部分监管环节未及时做到全面 。
银保监会披露 ， 未来将建立公开重大违法违规股东的常态化机制 ， 继续深入排查整治违法违规股东股权 ， 加强股东行为约束和关联交易监管 ， 切实完善银行保险机构公司治理结构 。
对于下一步工作动态 ， 白树海分析 ， 银行业、保险业涉及的资金庞大 ， 如果监管疲软 ， 势必会引发金融风险 ， 滋生不稳定因素 。 未来监管机构会进一步增强整治市场乱象的力度 ， 可能会在制度层面颁布更多法规细化银行业、保险业股东的管理责任 ， 并加强对逾越法律红线股东的处罚力度 ， 以达到化解金融风险的目的 。
清大国际金融研究中心主任韩军认为 ， 这次公开与前几天人民银行党委书记、银保监会主席郭树清发表的《完善公司治理是金融企业改革的重中之重》文章高度相关 。 现在金融企业公司治理问题不少 ， 仅仅公开违法股东名单远远不够 。 银行存款人是债权人 ， 债权人权力要优于投资人 。
“所以巴塞尔委员会说信息披露是第三支柱 ， 而且信息披露是三大支柱中成本最低的风险防范措施 。 披露违法股东只是开始 ， 应该披露违法违规银行的董事会、高管层情况 。 银行管理者不配合 ， 股东违法根本做不到 。 银行内部有党的组织 ， 董事长一般就是党委书记 ， 必须坚持贯彻不忘初心并牢记使命 。 ”韩军补充道 。
同时 ， 银保监会表示 ， 将进一步明确严监管导向 。 此次公开名单既是银保监会整治股东股权乱象的一次重要行动 ， 也是加强银行保险机构公司治理的一项重要措施 。
程宇认为 ， 首先 ， 明确各类银行监管责任与监管属性 ， 很多套利机会并不在监管体系范畴内 。 例如安邦保险当时控股的承担行 ， 很多是不在银保监会控制范围内 ， 他的大的股东可能就在当地政府 ， 容易与当地利益挂钩 。 弄清楚监管责任在哪一方 ， 在基础上 ， 在划分监管权力 。 再强化银保监会的监管权力 ， 银保监也在和其他金融监管部门进行博弈 ， 必须加强监管权力 。 后再加强技术支持 ， 银保监会的公布名单以后也会成为常态化 ， 对监管责任和监管权力进行加强与落实 。
对于后续该如何进一步加强监管相关机构高管及其股东的管理责任 ， 丁建臣提出以下建议：
第一 ， 商业银行和保险机构需要作出中长期资本规划 ， 采取多种有效渠道补充资本 ， 创新资本补充工具 ， 发挥资本扩张作用 ， 加强资本对资产扩张的约束 ， 有效发挥优化资源的功能作用 。
第二 ， 对现有的问题机构通过关联交易和其他违法违规形式冲击和破坏了机构的治理机制 ， 损害金融消费者及其他相关各方面人力的行为 ， 可以采取缩股或者扣除未来收益来分担银行及其机构的相关损失 ， 对问题股东的特定债权应该减记或者强制其需进行转股 。
第三 ， 对相关的高管从业人员的年薪和奖金依法扣减 ， 严重违法违规行为需要刑法加以惩处 ， 并建立回避制度和相关约束机制 ， 避免高管间的不正当交易发生 ， 做到零物质往来 ， 建立新型“清洁”关系 。
第四 ， 进一步提高银行及保险机构的治理监管评价效率 。 将问题机构违法违规行为理清 ， 落实相关股东、受益人及其实控人等的责任 。
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