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中国基金报|一座东北小县城，5.8亿“惊天骗贷”案！背后藏着一个“大秘密”


见习采访人员 楚深
梨树县 ， 是吉林省四平市的下辖县 ， 总面积4209平方千米 。 该县位于吉林省西南部 ， 地处松辽平原腹地 ， 是清朝慈禧太后的祖籍地 ， 有“东北粮仓”和“松辽明珠”的美誉 ， 2011年曾被中国曲协授予“中国二人转之乡”牌匾 ， 是全国首个获颁此称号的县市 。 截至2017年末 ， 梨树县总人口57万余人 。
中国基金报|一座东北小县城，5.8亿“惊天骗贷”案！背后藏着一个“大秘密”
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而近几年 ， 梨树县农村信用合作联社（以下简称“农联社”）牵涉的一桩巨额骗贷案 ， 让这个东北小城的多家单位和众多个人卷入其中 。
这起案件中 ， 梨树农联社损失异常惨重 。 该社共放贷121笔合计5.85亿元 ， 案发时只收回了不到10%的贷款 。
但尤其令人感到吃惊的是 ， 这家曾经志在改制为农商行的农联社也因犯罪被起诉 ， 包括其前理事长在内的多名班子成员被判刑 。 这究竟是啥情况？
近日 ， 随着多份裁判文书的公开 ， 这起惊天大案的轮廓被逐渐还原 ， 其背后的秘密也被公之于众 。
骗贷合计5.85亿元
超九成贷款逾期未还
近日 ， 中国裁判文书网公开了韩某等人骗取贷款罪的二审刑事判决书 。
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判决书显示 ， 2015年8月 ， 由韩某实际控制的吉林省荣桦担保有限公司（以下简称“荣桦公司”）提供担保 ， 荣桦公司副总范某莉具体负责 ， 指派业务经理编造虚假贷款申请书、建筑工程承包合同、虚开自有资金证明等 ， 编造借款人同12家房地产公司签订工程承包合同 ， 以贷款用于购买原材料及支付工人开资为理由 ， 利用多名自然人顶名贷款 ， 向梨树农联社申请贷款 。
值得注意的是 ， 此时荣桦公司已欠梨树农信社保证金账户1461万元 ， 外欠债务5500万元 。
然而这些贷款办理得相当顺利 。 判决书显示 ， 从2015年9月4日至2016年1月18日 ， 荣桦公司骗取贷款115笔 ， 金额为5.59亿元；2016年8月 11日 ， 骗取贷款6笔 ， 金额为2650万元 ， 这6笔贷款用于偿还此前部分骗贷资金 。
综上所述 ， 以上121笔贷款总金额高达5.85亿元 ， 后只归还了4270万元 ， 有高达5.42亿元贷款资金逾期至今未还 。
2019年3月28日 ， 荣桦公司法定代表人李某蝻主动到公安机关投案 。 韩某、范某莉被公安机关传唤到案 。
购买空壳公司办贷款
农联社放贷大开绿灯
判决书显示 ， 上述121笔贷款中 ， 其中为某集团22名员工提供反担保抵押物的单位长春某家具有限公司是韩某购买用于贷款的空壳公司 ， 没有经营场地和具体业务 ， 其同某地产签订的购房合同和交款收据是虚假的 ， 提供的抵押物已抵押给吉林银行 。 韩某提供的其他反担保抵押物也系重复抵押 。
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在另外一份裁判文书中 ， 披露了韩某找部分人顶名贷款的部分细节 。
该份判决书显示 ， 2015年末至2016年初 ， 韩某通过朋友、亲戚找来许某初、郑某等11人顶名贷款 ， 以承包工程等虚假名义 ， 部分使用虚假抵押物和反抵押物向梨树县农联社申请贷款 ， 每人的贷款金额在400万至800万不等 ， 该等贷款都被韩某使用 ， 11人每人分别得到3000元至5000元不等的好处费 。
最终 ， 韩某、范某莉、李某蝻等三人因骗取贷款罪被判1年至5年不等的有期徒刑 。
贷款方这边是“布局伏击” ， 梨树农联社又是如何审批本案中的121笔贷款的呢？
裁判文书显示 ， 梨树农联社三农部经理万某按联社理事长杜某伟的指令 ， 部署下属6家信用社办理以上121笔贷款 ， 这6家信用社主任在明知借款人不具备贷款条件 ， 贷款档案有虚假的情况下 ， 指派信贷员到荣桦公司同范某莉对接 ， 配合荣桦公司办理了以上贷款 。


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