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央行出大招!多地大额存取款要登记,这些人怕了

@中国新闻网这个“大招”会否影响公众存取自由？7月1日起 ， 河北个人存取款10万元以上就要登记了 。你以为只是河北？No 。 从10月1日起 ， 深圳个人存取款20万元以上、浙江个人存取款30万元以上都要登记 。央行出大招!多地大额存取款要登记,这些人怕了
资料图：银行点钞员在工作 。 艾庆龙 摄到底怎么回事？原来 ， 这是央行出的大招 。近日 ， 央行决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作 。 试点期限为2年 。于是问题就来了：为什么要管理大额现金存取 ， 了解存现来源和取现用途？遏制利用大额现金进行违法犯罪你可能以为 ， 现在大家都用电子支付了 ， 谁还用现金？其实不然 。近年来大额现金交易量继续增长 ， 越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期 。央行2017年调研发现 ， 有单次取款超过1亿元现金的情况 ， 在如今银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下 ， 这种情况不合常理 。央行直言 ， 我国亟需加强大额现金管理 ， 保障合理需求 ， 抑制不合理需求 ， 遏制利用大额现金进行违法犯罪 。央行出大招!多地大额存取款要登记,这些人怕了
资料图：一银行工作人员清点货币 。 中新社采访人员 张云 摄为什么选择这3个地方试点？主要是河北、深圳、浙江具有代表性 。其中 ， 河北打头阵 ， 率先开始试点 。 原因是河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好 ， 所以被选中第一个开始试点 。而浙江省、深圳市均为全国现金投放重点区域 ， 浙江省一些行业大额用现情况突出 ， 个人账户大额用现情况突出 ， 深港之间人民币现钞跨境流动普遍 。管理起点金额为何不一样？目前设定河北省、浙江省和深圳市试点对公账户管理起点为50万元 ， 对私账户管理起点分别为10万元、30万元、20万元 。 为何起点金额还有差异？央行表示 ， 既要保护企业、个体工商户和社会公众合理的合理用现需求 ， 又要加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测 。也就是要取得一个平衡点 。 要有针对性监测非常规大额用现行为 ， 同时避免银行业金融机构工作负担过重 ， 又对客户的整体影响较小 。根据目前的起点金额标准 ， 各试点地区大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右 。央行出大招!多地大额存取款要登记,这些人怕了
人民币资料图 。 张云 摄会影响哪些人？国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼对中新网采访人员说 ， 现金具有匿名、不可追踪等特点 ， 大额现金往往为贪污腐败、偷税漏税、恐怖行为、洗钱犯罪等提供便利 ， 危及国家经济金融秩序 ， 甚至危及国家安全 。董希淼说 ， 在这种情况下 ， 我国亟需学习借鉴各国大额现金管理的经验 ， 从实际出发 ， 进一步优化我国现金管理和服务 ， 引导并规范社会公众现金使用行为 ， 一方面保证合理的现金使用需求 ， 另一方面遏制不合理的现金使用需求 ， 打击非法的现金使用需求 ， 从而进一步降低社会成本 ， 减少犯罪行为 ， 防范和化解经济金融风险 。在专家看来 ， 大额现金登记后 ， 了解存现来源和取现用途 ， 有助于打击贪污腐败、偷逃税、洗钱等活动 。 因此 ， 从事这些非法活动的人要怕了 。是否影响公众存取自由？央行说：不影响 。在合法合理的前提下 ， 公众存取款自由受充分保护 ， 也不会明显影响到社会公众日常经济活动 。一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广 ， 多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要 。二是大额现金管理金额起点设置经过调研论证 ， 高于绝大多数社会公众日常现金使用量 。三是只要客户依规履行登记义务 ， 大额存取现并不受到限制 。采访人员：李金磊


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