风控|银行最严“风控”来了？一次进账“这个数”，“铁定”被查？
【风控|银行最严“风控”来了？一次进账“这个数”，“铁定”被查？】如今我国人民是越来越有钱了 ， “钱袋子”也是越来越鼓了 。 根据我国央行发布的数据显示 ， 2019年末时 ， 我国住户部门的存款余额 ， 超过了80万亿元 。 不得不说的是 ， 我国居民对于存钱这件事是非常的“迷恋” 。
本文插图
我国居民爱将钱存在银行 ， 不仅是为了“以备不时之需” ， 更重要的是将钱存在银行 ， 不仅安全还有利息可拿 。 想必很多人 ， 都有过“躺赚钱”的梦想吧 。 想着自己以后在银行中有一笔巨款 ， 每月光靠利息就足够生活的 。 不过在这之前 ， 你需要存够这笔“巨款” 。
而银行的安全 ， 也是在我们没有违法、违规的情况下 ， 才能保障我们的资金安全 。 如果你触碰了银行的“红线” ， 和进行一些违规操作后 ， 银行会将对你进行检查 ， 甚至会冻结你的银行账户 。
现在我们和银行“打交道”的次数也变多了 ， 经常需要银行卡进行转账 ， 或者存取款 。 而为了加强国内金融管理 ， 如今我国对于银行存取款资金 ， 都会进行严格的检查 。
一旦发现“可疑交易” ， 银行就会采取“行动” 。 就如上面所说的 ， 对你的银行账户进行检查 ， 甚至直接“冻结”你的账户 。 之前不断有传言说 ， 在银行存取款超5万元 ， 就会被银行方面检查 ， 这是真的吗?
超过5万元会被查的由来 ， 是因为在2016年我国修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中 ， 就明显表示：我国将现金收支的大额交易标准 ， 从之前的20万元 ， 下调至了5万元 。
按照相关规定来看 ， 居民个人账户一次存款、取款超过5万元 ， 或当天累计交易超5万元 ， 就会被银行“注意”到 。 银行方面 ， 需要查看你是否有 ， 违法犯罪的行为 。
甚至金额超过一定数额时 ， 还需要提前和银行方面预约 。 对于“来历不明”的资金 ， 银行方面也严查的 。
就好比你平时银行的流水都是几千 ， 有一天突然变成好几万(尤其是超过5万元) 。 这时银行就会通过“大数据” ， 来对比一下你账户的“基本情况” 。 如果发现可疑之处 ， 那么就会对你的银行账户进行检查 ， 甚至“冻结”了 。
不过大家也不要担心 ， 银行对你的账户进行“例行检查”是正常的 。 只要你没有存在违法犯罪行为 ， 银行方面也不会影响到你的 。
本文插图
就算资金再多 ， 只要来源合法 ， 银行都不会管你的;反之 ， 就算你的资金再少(就算几百元) ， 只要有违法行为 ， 银行都会对你的账户进行查处或者是“冻结” 。
到了如今 ， 我国对于银行资金的监管 ， 也是越加的严格 。 所以说 ， 千万储户要注意 ， 大家不要抱有侥幸心理 。 不然下一个被“查”的 ， 可能就是你 。
你们有过上述的经历吗?你们都是因为什么原因 ， 而被银行“例行检查”的呢?
推荐阅读
- 金融|花旗银行：黄金突破历史新高只是时间问题
- 贷款|“天降”4000万？浙江女子想买房，去银行一查吓懵了
- 案件侦办|揭阳农商银行曝违法放贷窝案，造成损失870万元，支行行长等5人悉数获刑
- 银行|下半年起，银行存款要“谨慎”？一天进账这个数，会被调查？
- 厦门银行|“候场”近千日，闯关终成功，今年首家登陆A股的银行来了！
- 民生经济|银行理财收益跌跌不休到近400只浮亏，颠覆形象或突破性选择？
- 汇丰银行|在中国捞金无数，却“站错队”的汇丰，又“搞事”，这次是90万亿
- |立方风控鸟·早报（7月20日）
- 厦门银行|“候场”近千日 厦门银行首登今年业界A股
- 观察者网|央行、证监会发文，银行参与交易所“协议交易”将无壁垒