选股宝|为发新产品拉踩同行,刷屏基金圈!这家公募惹公愤

为新发基金作宣传没有错 , 但是为了作宣传而拉踩同行就有些不厚道了 。
近日 , 中银基金为旗下新发基金中银顺兴回报制作了一张宣传推介图片 , 图中将基金经理李建管理的中银多策略混合、中银新回报混合基金与另外7只其它基金公司的平衡混合型基金进行对比 。
7只基金纷纷“躺枪” , 要么是回撤高了 , 要么就是回报低了 , 最惨的两只基金更是被贴上了“低回报、高回撤”的标签 , 唯有李建的产品兼具“高回报”与“低回撤”的优势 。
经券商中国采访人员向专业人士咨询 , 该图至少共涉嫌5处违规 。
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中银拉踩同行为新品宣传
中银基金新产品中银顺兴回报将在6月8日开放申购 , 基金经理由李建担任 。 而上图为中银顺兴回报的宣传推介图片 , 图片通过将李建管理的中银多策略混合、中银新回报混合基金与另外7只其它基金公司的平衡混合型基金进行对比 , 以突出李建优异的管理成绩 。
图片中不仅写上了其它产品的具体名称 , 还附上了每位基金经理的证件照一枚 。 可以看到 , 唯有李建管理的两只产品占据了C位 , 不仅贴上了“高回报、低回撤”的标签 , 还额外加上了三颗五角星以示优秀 。 但与此同时 , 处于“低回报、高回撤”区间的两只基金及其基金经理又将作何感想呢?
“明目张胆地违规 。 ”某基金公司高管对该宣传方式评价道 。 经券商中国采访人员向专业人士咨询 , 该图至少共有5个违规之处:
负面评价同业产品;
统计区间不明确(没有明确的起止日);
图中所示产品非可比的基金(这些基金在银河属于不同分类);
无具体数据说明 , 无完整业绩注释(没有标明回报的数值 , 按规定应该披露每个自然年度回报);
这是新基金的宣传推介材料 , 无风险提示 。
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可以看到 , 被用作比较的其他几只基金 , 其业绩比较基准不尽相同 , 根据Wind数据显示 , 其中个别产品以银行定期存款利率作为比较基准 , 这与中银的两只基金存在较大差别 。
擅长债券投资的权益总监
李建现担任中银基金权益部总监一职 , 目前管理有中银多策略混合、中银转债增强等6只基金 。 而从其现任基金的业绩情况来看 , 相比权益类投资 , 这位基金经理更加擅长债券类的投资 。
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来源:天天基金网
根据天天基金网的数据 , 李建管理的债券型基金表现较为出色 , 其中 , 中银恒利半年定开债基金近一年收益12.23% , 在同类产品排名第3 , 中银转债增强债券基金近一年收益24.40% , 在同类产品中排名第13 。
然而 , 李建管理的混合型基金却表现平平 。 中银多策略混合基金的近一年、近两年收益情况均在同类产品中排在中游 , 中银新回报基金亦是如此 , 近一年回报为20.02% , 在同类产品中未能排入前50% 。
近期 , 李建在致投资者的一封信中表示 , “今年以来 , 股市波动巨大 , 市场情绪并不稳定 , 中银顺兴回报正好诞生于这难得的历史机遇之下 , 它将践行本人长期的投资理念 , 用大类资产配置的视角进行股债优化平衡 , 好公司里优中选优 , 精选盈利能力强、壁垒高、竞争格局好、公司治理优秀的龙头个股 , 以高等级信用债的票息作为基础收益来源 , 注重资产比较、行业比较、个股(券)比较 , 注重性价比 , 注重控制回撤 , 注重收益确定性 , 注重复利效应 , 努力为持有人带来可持续的回报 。 ”
监管剑指违规营销宣传


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