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21世纪经济报道|21调查丨中银基金新产品“狂夸自己”、“贬低同行”，被捧上C位的明星基金经理香吗？


中银基金的操作 ， 让整个行业人士都“惊掉下巴” 。
21世纪经济报道采访人员发现 ， 中银基金在一份中银顺兴回报的新基金宣传材料上 ， 按照基金经理的任职最大回撤率以及任职年化回报两个指标列示了一张象限图 ， “2015年任职至今平衡混合型基金及其基金经理” ， 进行同业对比 。
引发市场争议的则是 ， 该图表“拉踩”多家同业 ， “衬托”中银顺兴回报的拟任基金经理 。
21世纪经济报道|21调查丨中银基金新产品“狂夸自己”、“贬低同行”，被捧上C位的明星基金经理香吗？
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基金公司也“既当裁判又当运动员”？
“不管是从产品角度还是公司角度 ， 如果宣传材料中出现了相应的对比 ， 那这个对比可能就涉及到不当评比的问题 。 ”某大型公募基金营销部门人士告诉21世纪经济报道采访人员 。
一家被中银点到名的基金公司人士表示 ， 这种情况 ， 任何公司合规部门都不会允许的 。
6月5日 ， 21世纪经济报道采访人员联系中银基金方面 ， 公司暂未有官方回复 。
宣传材料“狂夸自己”、“贬低同行”资料显示 ， 中银顺兴回报是一只混合型基金 ， 将于6月8日发行 。
具体来看 ， 中银基金这份宣传材料的图表中将中银顺兴回报的拟任基金经理李建管理的中银新回报混合和中银多策略混合两只基金的相关数据 ， 同时对比了鹏华基金、天弘基金、上投摩根基金等7家基金公司的相关产品 ， 包括鹏华宏观混合、天弘通利混合、浦银安盛盛世精选混合等 。
中银基金的中银新回报混合以及中银多策略混合自然是仅有的两只“高回报、低回撤”的基金代表 ， 而鹏华宏观混合、上投摩根红利回报混合、诺安优势行业混合3只基金则是“低回报、高回撤”的代表；浦银安盛盛世精选混合、长信改革红利混合则是“高回报、高回撤”的代表；“天弘通利混合”、“中海积极收益混合”则是“低回报、低回撤”的代表 。
且不说中银基金的这两只产品是否真如宣传材料所列示那样优秀 ， 基金公司宣传材料中点评同业 ， 也是有明文规定的 。
根据《证券投资基金销售管理办法》 ， 基金宣传推介材料不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 ， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金 。
而去年《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（征求意见稿）》中 ， 也有相关规定 。
针对基金宣传推介材料中对不同基金的业绩进行比较 ， 监管机构也有不少规定 。
包括应当使用可比的数据来源 ， 统计方法和比较期间 ， 并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确 ， 合法 ， 具有关联性；如果有统计图表 ， 也要求清晰准确；此外不得通过不当评比、不当排序等方式进行金融营销宣传等等 。
C位基金经理摸底按照中银基金这份宣传材料上的图表 ， 其数据指标相对模糊 ， 更为突出的则是材料中直接对几只基金产品所下定的回报以及回撤情况结论 。
此外 ， 是否像图表中列示的基金经理为2015年任职至今的平衡混合型基金中 ， “高回报、低回撤”的基金仅有中银基金旗下的中银新回报混合以及中银多策略混合两只基金？
事实上 ， 中银基金该宣传材料中列示基金数量一共才9只 ， 或已经涉及不当评比 。
再来看看被中银基金捧上C位的李建管理的这两只基金 。
Wind数据显示 ， 基金经理李建目前在管基金数为5只 ， 其管理的中银新回报混合的任职回报为42.72%（按照2015年7月17日转型后计算） ， 2014年3月31日起管理的中银多策略混合的任职回报为77.27% 。
以中银多策略混合为例 ， 如果均按照2014年3月31日起至今的数据来看 ， Wind数据显示 ， 同类型基金中中银多策略混合的这个回报也并不是最优的 ， 在可比较的163只基金中排名第121位 ， 显然排在后半部分 。
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