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客户|券业反洗钱、账户实名再加码，有券商对身份存疑账户冻结或采取限制措施，6月起实施( 二 )


2019年以来 ， 中信证券、国泰君安、华福证券、招商证券等公司曾经相继发布了公告 ， 对客户身份信息存疑或身份信息不完善的账户进行了相应的限制、休眠、冻结等多种措施 。 如中信证券、国泰证券采取限制与休眠 ， 华福证券采取限制与冻结 ， 招商证券采取限制与休眠冻结 。 对于此类客户身份信息存疑的情况 ， 目前监管部门尚无统一规范的处置措施 ， 均由各券商自行规定 。
今年已有两家券商遭央行罚单
据财联社不完全统计 ， 仅2019年 ， 就有东兴证券、海通证券、信达证券、国信证券、光大证券、申万宏源、大通证券、东海证券、招商证券等9家券商分支机构因反洗钱工作不到位被处罚或行政监督管理措施 ， 罚金在20万元至80万元不等 。 其中东海证券是被福建监管局采取责令改正监督管理措施决定 ， 其余8家是被央行支行开出罚单 。
香港地区近年来处罚也不少 ， 摩根大通香港、国信证券（香港）和邦盟汇骏均因违反有关打击洗钱的监管规定而遭香港证监会谴责及罚款 。 与此同时 ， 银行、支付机构也屡屡因反洗钱被罚 。
2020年2月14日 ， 央行官网前后公示27张罚单 ， 因反洗钱工作不到位分别处罚华泰证券、光大银行、民生银行及其相关人员 ， 合计罚款金额高达5275.5万元 ， 其中华泰证券共被罚1027万元、光大银行共被罚1843.5万元、民生银行共被罚2405万元 。
关于处罚原因 ， 主要集中在四大方面：一是未按照规定保存客户身份资料和交易记录；二是未按照规定履行客户身份识别义务；三是未按规定履行报送可疑交易义务；四是与身份不明的客户进行交易 。
而2020年央行开出的首次罚单与往常相比有两点不同：
一方面是被罚主体不是券商或银行的分支机构 ， 而是总部 。 另一方面 ， 被罚对象除金融机构外 ， 还包括运营管理部、金融市场部、内控合规部、法律合规部、信息科技部、信用卡中心、小微金融、直销银行、经纪及财富管理部、零售业务部等多个部门的高管 ， 涉及面颇广 。
2月17日 ， 央行官网信息显示 ， 央行宁波市中心支行就反洗钱开出2张罚单 ， 合计罚款355万元 。
根据行政处罚信息公示表 ， 中国工商银行宁波分行被罚285万元 ， 4名相关责任人共被罚款12万元；申万宏源证券宁波分公司被罚55万元 ， 2名相关责任人共被罚3万元 。 这两则行政处罚决定作出时间均为2月11日 。
2020年中国人民银行工作会议还强调 ， 将进一步加强反洗钱协调机制建设 ， 继续强化反洗钱监管力度 。


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