『基金』承诺“保底保收益” 华福证券一员工接监管罚单( 二 )
渠道方已习惯有参考收益率的销售模式 。 渠道一般都是一个多元化的渠道 ， 就是既销售公募产品 ， 也有可能销售一些银行类的理财产品、固定收益类的产品 ， 还有一些企业的专项债券 ， 这些虽然不能明面地公开说一年多少收益 ， 但是有一个可以说是约定俗成的、大家心照不宣的预期收益率供参考 。 而渠道方在习惯这种（有参考收益率的）销售模式以后 ， 在销售证券类私募基金产品时 ， 也要找一个大概的收益率对外宣传 。
对此情况 ， 各地证监局多措并举 ， 从三方面整治基金产品销售的市场乱象 。
一是聚焦监管难点 ， 率先处罚券商等销售渠道 。 以分支机构或营业部违规经营为突破口 ， 率先对其作出立案稽查和行政处罚 ， 达到有力震慑券商及分支机构的效果 。
二是严惩不当营销 ， 强化券商勤勉尽责职责 。 目前 ， 少数券商为招揽客户 ， 忽视营销合规管理 ， 大量发布承诺收益或误导投资者的信息 ， 已经成为顽疾 。
三是维护监管权威 ， 对阳奉阴违行为保持高压态势 。 对持有侥幸心理、不配合调查的券商以及分支机构 ， 各地证监局始终保持着零容忍的态度 ， 加大执法力度 ， 坚决查处 。
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