#漏报#银保监会一日开出9张罚单 农行独领两份被罚430万
财联社（北京 ， 采访人员李愿）讯 ， 5月9日 ， 银保监会一次开出九张罚单 ， 包括六大行、光大银行、中信银行等八家银行受罚 ， 罚款共计1970万 。 其中 ， 农业银行独领两张罚单 ， 罚款共计430万 。
从罚单原因来看 ， 其中八张罚单均与监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违法违规行为有关 ， 包括理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报等 。
财联社采访人员查询银保监会历史罚单信息发现 ， 因监管标准化数据系统数据产生的罚单还是首次 。
EAST系统为银保监会检查分析系统 ， 为增强系统性、区域性风险识别监测能力 ， 并督促银行业金融机构加强数据治理 ， 2019年银保监会曾下发《银行业金融机构监管数据标准化规范（2019版）》 ， 要求相关银行于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送工作 。
上述罚单具体为 ， 中国银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚270万 。
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工商银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贷款核销业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；委托贷款业务应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等八项违规被罚270万 。
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【#漏报#银保监会一日开出9张罚单 农行独领两份被罚430万】建设银行因资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；银行承兑汇票业务漏报；贸易融资业务漏报和错报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚230万 。
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农业银行因资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚230万 。
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交通银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；信贷业务担保合同漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚260万 。
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邮储银行因资金交易信息漏报严重；贷款核销业务漏报或错报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；错报总账会计数据；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚190万 。
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光大银行因分户账明细记录应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误；向检查组提供与事实不符的材料；账户设置不能如实反映业务实际等四项违规被罚160万 。
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中信银行因理财产品数量漏报；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚160万 。
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此外 ， 农业银行因"两会一层"境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理四项违规被罚200万 。
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